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つみたてNISA口座でSlim先進国株式を40万円一括購入

こんにちは。中田たろうです。

年末も押し詰まりましたが、ようやく今年初めて、株式クラスのファンドを購入しました。
今年分のつみたてNISA口座で、eMAXIS Slim先進国株式インデックスを40万円、一括購入しました。

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2018/12/26 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

楽天証券でクレカ決済とポイント利用での投信積立

こんにちは。中田たろうです。

12/17のNY市場で、ダウが500ドル強下落して、終値が23,592.98ドルになりました。
私は、年内にダウが23,000ドルを割り込んで年初来安値を更新したときには、先進国株式インデックス投信へ今年分のつみたてNISA口座(今年の投資額はゼロ円)で40万円を投入するつもりでいます。
買いの好機が来るかどうか、毎朝のニュースをチェックします。

さて、先月、口座開設した楽天証券で、「楽天カードクレジット決済」と「ポイント利用」を組み合わせての投信積立を新たに始めました。
先週、その自動積立で初回のカード決済が行われました。

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2018/12/19 09:00 | ネット証券・銀行COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

税務署で「ID・パスワード方式」の登録手続きをしました

こんにちは、中田たろうです。

先日、近所の税務署を訪ねました。
目的は、来年の確定申告で「ID・パスワード方式」でe-Taxを利用するための事前登録手続きのためです。

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2018/12/12 09:00 | 確定申告・外国税額控除COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

18年11月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

いよいよ師走になりました。
2018年をふりかえると、リスク資産への投資が、①1・2月にREITファンドへ計6万円、②純金積立で毎月10,250円だけです。
それ以外は、流動性資産を積み増していました。
私が資産運用を始めて12年目になりますが、株式ファンドを何も買わない1年は、初めてのことです。

運用を開始してから2012年までは、ほぼ毎月、投資信託を積み立てていました。
それ以降は、株価が大きく下がったときに、まとまった金額をスポット投資していました。
今年は「今だ!」と思えるタイミングが来ないまま、11か月が過ぎました。

今年から始まったつみたてNISAも、今年分の口座残高はまだ0円です。
このまま年を越すか、せっかくなので今年の非課税枠を使うか、もうしばらく考えます。

さて、11月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2018年11月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.1%±00円+1.2%-9.5%+36.1%
2海外株式46.6%+0.50円+2.2%-3.9%+69.2%
3国内債券18.1%-0.20円±0%-0.1%+1.2%
4海外債券0.3%±00円+1.6%-1.6%+91.1%
5REIT1.9%±00円+3.0%-1.0%+109.3%
6純金積立2.7%±010,250円+0.4%-5.7%+16.2%
投資合計81.8%+0.210,250円+1.5%-4.7%+59.6%
7流動性資産18.2%-0.2
総計100%


さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.6%12.1%
米国42.9%25.2%
日米以外の先進国25.8%15.1%
エマージング10.7%6.3%
合計100%58.8%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2018/12/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

楽天証券で口座開設しました

こんにちは。中田たろうです。

このたび、楽天証券で口座開設しました。
目的は、楽天市場の「スーパーポイントアッププログラム(SPU)」で、楽天証券のポイント投資での「+1倍」の適用条件を満たすためです。

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2018/11/26 09:00 | ネット証券・銀行COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

18年10月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

11月も半分が過ぎようとしています。
先月は、国内外の株式市場で株価の調整がありました。

「もっと下がれば、買いのチャンス」と思っていたのですが、私が期待したほどには、株価が下がっていません。
年内か、来年か、それ以降か、いつかは好機が来るでしょうから、それまで、慌てず待ちます。

さて、10月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2018年10月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.1%-0.60円-9.7%-10.6%+34.4%
2海外株式46.2%-1.90円-8.3%-6.0%+65.5%
3国内債券18.4%+0.90円±0%-0.1%+1.2%
4海外債券0.3%±00円-0.9%-3.2%+88.1%
5REIT1.9%+0.10円-1.5%-3.9%+103.1%
6純金積立2.8%+0.210,250円+2.8%-6.0%+15.8%
投資合計81.6%-1.210,250円-6.1%-6.1%+57.2%
7流動性資産18.4%+1.2
総計100%

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.8%12.1%
米国42.7%24.9%
日米以外の先進国25.9%15.1%
エマージング10.6%6.2%
合計100%58.3%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2018/11/14 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

SBI証券の個人型DC「セレクトプラン」を申し込みます

こんにちは。中田たろうです。

来週11月1日から、SBI証券の個人型DCで新しく「セレクトプラン」が設定されます。

 SBI証券「iDeCo(個人型確定拠出年金) 新プラン設定のお知らせ」
 https://site0.sbisec.co.jp/marble/multiget/rightmenu/visitor.do?Param10=search_dc&Param9=dc_info181005_01.html&Param8=info&Param7=dc&Param6=dc.info

このプランの商品ラインアップには、最新のローコストインデックスファンドがあります。
信託報酬以外の手数料は、従来の「オリジナルプラン」と同様です。

私は現在、同社の「オリジナルプラン」を利用していますので、さっさく、プラン変更の手続きをすすめたいと思っています。

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2018/10/30 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

国内外で株価急落

こんにちは。中田たろうです。

先週、国内外の株式市場が急落して、世界同時株安になりました。
私は「株価とブログ執筆意欲が反比例」しているので、ブログ記事を書きたくなりました。

株価の上下で、一喜一憂はしていません。
このくらいの変化で、不安になったり、夜も眠れないということはまったくありません。

ブログのネタとして「今回の株価急落でどのくらい資産が減ったか」を調べてみました。

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2018/10/17 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

18年9月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

今月から「楽天でんき」が申し込み受付を開始しました。

 (参考)楽天でんき
 https://energy.rakuten.co.jp/electricity/

以前は「楽天まちでんき」という名称でしたが、10月からは名称を改めて、サービスの全国展開を始めたようです。

私の住んでいる地域では、個人向け電力会社の選択肢が限られていて、今は大手電力で最も割安なプランを契約しています。
「楽天でんき」で料金シミュレーションをしたところ、今の契約よりも、年間で1千円くらいは安くなりそうです。
同社の場合、電気料金を楽天スーパーポイントで支払うことができるので、私は楽天でんきへ切り替えることにしました。

料金の支払いには、期間限定ポイントを充てることができるのも、大きなメリットです。
電気料金の支払いにポイントを使えば、毎月の支出が減り、その分は貯蓄が増えます。
楽天カードを使っている場合、楽天市場での買い物で貯まったポイントをネットでの買い物で使うのは、実はあまりお得ではないのです。

楽天市場のポイントアップイベントである「楽天スーパーポイントアッププログラム」通称「SPU」のポイントアップ条件に、今後「楽天でんき」が追加されることも想像できますね。

さて、9月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2018年9月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.7%+0.40円+4.5%-1.0%+48.8%
2海外株式48.1%±00円+1.6%+2.6%+80.5%
3国内債券17.5%-0.30円±0%-0.1%+1.2%
4海外債券0.3%±00円+0.9%-2.3%+89.8%
5REIT1.8%±00円-0.3%-2.4%+106.3%
6純金積立2.5%±010,250円+0.7%-8.6%+12.7%
投資合計82.8%-0.110,250円+1.7%-0.1%+67.4%
7流動性資産17.2%+0.1
総計100%

年初来のリターンが、ほぼプラマイゼロになりました。
金額は未公開ですが、運用資産額は過去最高額になりました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.9%12.7%
米国42.4%25.8%
日米以外の先進国26.1%15.9%
エマージング10.6%6.4%
合計100%60.8%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2018/10/11 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

18年8月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

今日から5日間、遅めの夏休みで、北海道を旅してきます。
今回も、クレジットカードでの買い物で貯まったマイレージを利用して、無料航空券で往復します。

約10年ぶりに、十勝方面の温泉を巡ります。
現地での宿泊は、すべて携帯電話の電波が届かない山奥の秘湯で、とても楽しみです。
ヒグマが生息しているエリアですので、山間部での行動は用心しなければなりません。
しかも、勢力が非常に強い台風が接近しているので、安全第一で行動します。

さて、先月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2018年8月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.3%-0.20円-1.5%-5.2%+42.5%
2海外株式48.1%+0.20円+0.2%+0.9%+77.7%
3国内債券17.8%±00円±0%-0.1%+1.2%
4海外債券0.3%±00円+0.7%-3.1%+88.1%
5REIT1.8%±00円+1.9%-2.2%+106.9%
6純金積立2.5%-0.110,250円-4.0%-9.3%+11.8%
投資合計82.9%±010,250円-0.1%-1.7%+64.7%
7流動性資産17.1%±0
総計100%

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.4%12.3%
米国42.6%25.7%
日米以外の先進国26.3%15.9%
エマージング10.7%6.5%
合計100%60.4%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2018/09/04 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP