中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング

ニッセイ外国株のトラッキングエラー

こんにちは。中田たろうです。

今月前半、いくつかの投資ブログで、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドのトラッキングエラー(ファンドの運用成績とベンチマークとがかい離)を起こしていることが話題になっています。

(ご参考)https://goo.gl/XtkthL

同ファンドと同じマザーファンドで運用している「DCニッセイ外国株式インデックス」も、同じ問題が生じていて、どうしたものかと思っています。

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2018/02/23 09:00 | ETF・インデックスファンドCOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

つみたてNISA口座は作りましたが、積立はしていません

こんにちは。中田たろうです。

私はSBI証券で、2017年は一般NISA口座を利用していました。
昨年末には、つみたてNISA口座へ変更する手続き書類を同社へ郵送して、年始にはつみたてNISA口座が利用できるようになりました。

それから1か月以上が過ぎましたが、つみたてNISA口座では、投資信託の積立はしていません。

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2018/02/16 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

2017年分の確定申告を済ませました

こんにちは。中田たろうです。

国内外の株式相場が急落して、世界同時株安になっています。
今回の株安は、私はまだまだ序の口程度のものと思っています。
もっと下がってもウエルカムで、そのときにこそ、待機資金を投入します。
もうしばらくは様子見です。

さて、2017年分の所得税の確定申告は、申告書の受付期間が2月16日から3月15日までです。
還付申告の場合は、2月15日以前でも申告できます。

私は今年も、米国ETFの分配金について、外国税額控除による還付申告をして、税務署に受理されました。

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2018/02/09 09:00 | 確定申告・外国税額控除COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

18年1月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

松井証券が、今年3月下旬から、個人型確定拠出年金の取り扱いを開始すると発表しました。

 個人型確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」の取扱いが始まります!~2018年3月下旬より~
 https://www.matsui.co.jp/news/2018/detail_0129_02.html

上記のウエブサイトを見ると、マネックス証券とほぼ同じような低コストインデックス投信を揃えています。
かなりの本気を感じる商品ラインナップです。
現在、私はSBI証券で個人型DC口座を開設していますが。乗り換えの有力候補の一つとして考えてみます。

さて、1月末の資産状況を報告します。

 (表1)2018年1月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
昨年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.3%-0.10円+1.5%+19.6%+52.5%
2海外株式49.2%+0.50円+2.5%+11.2%+80.3%
3国内債券16.4%-0.20円±0%-0.2%+1.3%
4海外債券0.3%±00円-5.4%+46.7%+83.9%
5REIT1.7%±030,000円-5.8%-10.0%+99.2%
6純金積立2.7%±010,250円+0.2%+5.7%+23.5%
投資合計83.5%+0.210,250円+1.3%+11.1%+69.7%
7流動性資産16.5%-0.2
総計100%

1月も着実に月間リターンがプラスで、トータルリターンで70%プラスが目前です。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.2%13.3%
米国39.3%24.5%
日米以外の先進国27.3%17.1%
エマージング12.2%7.6%
合計100%62.5%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2018/02/02 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

NISA口座で保有するVWOを特定口座へ移管

こんにちは。中田たろうです。

先週から、確定申告の準備をすすめています。
米国ETFからの分配金の外国税額控除を申告して、国内外での二重課税の税金を還付申告します。

さて、今週、VWOをNISA口座から特定口座へ移管しました。

昨年10月、NISA口座で保有していた米国ETFのVWOとVEAの2銘柄を特定口座へ移管したことを、下記のエントリで報告しました。

 2017/10/18 NISA口座の米国ETF2銘柄を特定口座へ移管(追記あり)
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-953.html


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2018/01/26 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

個人型DC掛金を年1回拠出へ。引落口座も変更

こんにちは。中田たろうです。

NYダウや日経平均は高値更新で、バブルのようですね。
リスクを取りすぎないように、みなさんお気をつけください。

さて、個人型DC口座で、2つの変更をしました。

 2017/11/28 個人型DCの掛金は年1回拠出で手数料節約を
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-959.html

変更のうち1つは、上記のエントリにもまとめていますが、掛金を年1回の拠出にしました。

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2018/01/19 10:00 | 個人型確定拠出年金(個人型DC・IDeCo)COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

2018年の投資戦略

こんにちは。中田たろうです。

さて、2018年の投資戦略をどうするか、今年もエントリーとしてまとめてみました。

大方針は昨年同様に、「アセットアロケーションを目標比率に保つ」ことを第一に、追加投資でアセットクラスごとの比率調整(リバランス)を行います。
追加投資では、まずはつみたてNISA、その次に個人型DCを最大限に活用します。

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2018/01/12 09:00 | 今月の投資戦略COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年12月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

2018年あけましておめでとうございます。
今年もどうぞよろしくお願いします。

昨日、帰省先から自宅へ帰りました。
毎年恒例ですが、マイレージの無料航空券を使って旅費を安く済ませることができました。
いわゆる「陸マイラー」で、日常の買い物はたとえ数百円の少額であっても極力クレジット決済して、マイルを貯めています。
また、帰省の移動中にちょっと遠回りして、年末と年始にそれぞれ極上の温泉(お湯は極上ですが料金は庶民的)へ立ち寄りました。

まず、昨年の投資状況をふりかえってみます。
分配金の再投資や低コスト商品への乗り換え等を除いた年間の追加投資額は、

 国内株式 18,981円
 海外株式 115,000円
 国内債券 1,500,000円
 REIT 60,000円
 純金積立 115,855円

上記の合計が約180万円です。
さらに、流動性資産の総額が1年前から約160万円も増えています。
1年間のトータルでは約340万円が、貯蓄と投資へ充てた「純増分」になります。

一昨年の純増分は270万円強だったので、前年比で大きく上積みができました。
給与が少し増えたこと、ETFの分配金が増えたこと、同僚との外食などの交際費がやや減ったこと、一昨年はパソコンの買い替えなどいくつか高額の買い物をしたことなど、複数の要因が重なったからだと分析しています。
今年も、自己投資や生活の質を削らない範囲でもう少し節約を心がけて、この金額を増やしたいです。

さて、昨年12月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年12月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.3%-0.10円+1.1%+17.9%+50.3%
2海外株式48.7%-0.80円+1.1%+8.5%+76.0%
3国内債券16.6%-0.40円±0%-0.2%+1.3%
4海外債券0.3%±00円-0.1%+55.0%+94.3%
5REIT1.7%±00円+1.3%-4.5%+111.4%
6純金積立2.7%±010,250円+0.6%+5.6%+23.3%
投資合計83.3%-1.410,250円+0.8%+9.7%+67.5%
7流動性資産16.7%+1.4
総計100%

月間のトータルリターンは、0.8%のわずかなプラスでした。
ボーナスと年末調整の還付金とで、流動性資産の比率が高くなりました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.5%13.3%
米国39.3%24.4%
日米以外の先進国27.3%16.9%
エマージング11.9%7.4%
合計100%62.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2018/01/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

つみたてNISAをSBI証券で申し込みました

こんにちは。中田たろうです。

来年から新たにスタートする「つみたてNISA」の活用について、夏ごろから検討をしていました。

 2017/08/18 来年からの「つみたてNISA」の活用を検討
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-945.html

 2017/11/16 来年からの「つみたてNISA」の活用を検討(補足)
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-957.html

先日、2018年は現行NISA口座からつみたてNISA口座へ切り替える手続き書類を、SBI証券へ郵送しました。

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2017/12/28 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

外国株式投信の信託報酬引き下げで個人型DCはSBI証券を継続します

こんにちは。中田たろうです。

前回のエントリで、個人型DC口座をSBI証券からマネックス証券へ移換することを検討しました。

 2017/12/12「SBI証券からマネックス証券へ個人型DC口座の移換を検討」
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-961.html

しかし、先週15日、ニッセイAMが、DCニッセイ外国株式インデックスの信託報酬引き下げを発表したので、移換はとりやめることにしました。

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2017/12/21 09:00 | 個人型確定拠出年金(個人型DC・IDeCo)COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP