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2016年分の確定申告を準備開始

こんにちは。中田たろうです。

米国NYダウが初の2万ドル台になりました。
ナスダック、S&P500も過去最高値を更新しています。
米国株式は好調で、私が保有しているETFのVTIは、買値から2倍以上に値上がりしました。

株式は成長と調整を繰り返します。
いつになるかは分かりませんが、いずれ下り坂を迎えるときがあるでしょう。
追加投資はしばらくお休みして、買い物の好機が来るまでじっくり待ちます。
購入済みの資産はストロングホールドです。

さて、確定申告の時期が近付いてきました。
2016年分の所得税の確定申告は、申告書の受付期間が2月16日(木)から3月15日までです。
還付申告の場合は、2月15日以前でも申告できます。

昨年の取り引きでは、SMT新興国株式インデックス・オープン、EXE-iグローバル中小型株式ファンド、KODEX200などから米国ETFへ乗り換えたときの売却益や、毎年行っている米国ETFの分配金の外国税額控除の申告などがあります。
先日、最寄りの税務署から申告用の書類を持ち帰って、記入を始めました。

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2017/01/26 09:00 | 確定申告・外国税額控除COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

米ドルMMFを113円台で外貨決済売却

こんにちは。中田たろうです。

先月、下記のエントリで報告したように、米ドルMMFを購入しました。

 2016/12/20 「米ドルMMFを118円台で外貨決済購入」
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-920.html

今週、ドル円相場が円高になったので、この米ドルMMFを外貨決済で売却して、ねらい通りに為替差損が生じました。

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2017/01/19 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

2017年の投資戦略

こんにちは。中田たろうです。

昨年末から株式相場は比較的好調な感じです。
株式や投資信託でリスク資産を運用されている方の多くが、資産が増えているのではないでしょうか。
こういうときこそ、自分のアセットアロケーションがリスク許容度の範囲に収まっているかどうか、リスクを取りすぎていないか、ていねいに確認をしたいですね。

さて、2017年の投資戦略をどうするか、今年もエントリーとしてまとめてみました。

昨年までと同じく、「アセットアロケーションを目標比率に保つ」ことを第一に、追加投資でアセットクラスごとの比率調整(リバランス)を行うという大方針は、これまでと変わりません。
追加投資では、個人型DC、そしてNISA口座を最大限に活用します。

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2017/01/12 09:00 | 今月の投資戦略COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

16年12月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

新年あけましておめでとうございます。
今年もどうぞよろしくお願いします。

一昨日、帰省先から自宅へ帰りました。
マイレージの無料航空券を使って旅費を安く済ませることができました。
毎年恒例ですが、帰省の移動中にちょっと遠回りして、年末と年始にそれぞれ温泉へ立ち寄りました。
身体も心もすっきりです。

まず、昨年の投資状況をふりかえってみます。
分配金の再投資や低コスト商品への乗り換え等を除いた年間の追加投資額は、

 国内株式 230,187円(全額がTOPIX連動ETFへ)
 海外株式 274,908円(全額が個人型DC)
 国内債券 800,000円(全額が個人向け国債・変動10年)
 REIT 30,000円(インデックス投信を購入)
 純金積立 71,900円

上記の合計が約140万円です。
さらに、流動性資産の総額が1年前から約130万円も増えています。
1年間のトータルでは270万円強が、給与収入から貯蓄と投資へ充てた「純増分」になります。
今年は、自己投資や生活の質を削らない範囲でもう少し節約を心がけて、この金額を増やしたいです。

さて、昨年12月末の資産状況を報告します。

 (表1)2016年12月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.4%-0.10円+3.6%-3.3%+27.5%
2海外株式49.6%-0.123,000円+3.3%+1.3%+62.2%
3国内債券16.9%-0.70円0%+0.1%+1.4%
4海外債券0.8%+0.4(2,138.13米ドル)-34.9%+4.6%+25.4%
5REIT1.9%±00円+5.1%-0.7%+121.4%
6純金積立2.8%-0.13,105円+1.3%+3.7%+16.8%
投資合計84.3%-0.426,105円+3.2%+0.3%+52.8%
7流動性資産15.7%+0.4
総計100%

2016年の1年間のリターンはプラス0.3%で、いろいろありましたが結局はほぼゼロリターンでした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.0%12.4%
米国44.6%27.7%
日米以外の先進国24.6%15.3%
エマージング10.8%6.7%
合計100%62.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/01/06 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

米ドルMMFを118円台で外貨決済購入

こんにちは。中田たろうです。

先週、為替相場が今年2月以来の1ドル118円台になりました。
9月末は101円台でしたので、2か月半で2割近くも円安がすすみました。
そこで、9月から預り金としてキープしていた米国ETFの分配金を使って、外貨決済で米ドルMMFを購入しました。

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2016/12/20 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

2016年分のNISA投資

こんにちは。中田たろうです。

前回のエントリでもふれましたが、先週は北海道を旅行してきました。
3日間で洞爺湖温泉、北湯沢温泉、蟠渓温泉、虎杖浜温泉、登別温泉を巡りました。
多様な泉質のすばらしい温泉ばかりで、心も身体もリラックスできました。
天候に恵まれて、12月の平年よりも寒さが和らぎ、雪の影響もほとんどなく、ほぼ予定通りに旅行できました。

さて、今年のNISA口座での投資ですが、私はこれまでに米国ETFのVEAとVWOの2銘柄へ、102万円弱を投資しました。
今年分のNISA口座での残りの投資枠18万円強は、使わないでおこうと思っています。

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2016/12/14 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

16年11月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

今日は土曜日ですが、私は仕事です。
しかし、明日から3日間は休みです。
今日の仕事を終えたら、最寄りの空港へ直行して、夜のフライトで新千歳空港へ飛び立ち、明日から温泉巡りの一人旅です。

マイレージの無料航空券を利用します。
いろいろな支払いで極力クレジットカードを使うようにしていて、少しずつ貯まったマイルを使います。

今回は道央の南部にあたる胆振支庁を巡ります。
冬の北海道への旅行は3年ぶりで、とても楽しみです。

さて、11月末の資産状況を報告します。

 (表1)2016年11月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.4%+0.239,524円+5.8%-6.6%+23.2%
2海外株式49.7%+2.0158,361円+9.0%-1.9%+57.1%
3国内債券17.5%+0.5800,000円-0.1%+0.1%+1.4%
4海外債券0.3%±00円+4.3%+60.8%+92.7%
5REIT1.9%±030,000円+1.5%-5.5%+110.7%
6純金積立2.8%-0.23,105円-0.4%+2.3%+15.3%
投資合計84.7%+2.51,030,990円+6.2%-2.8%+48.0%
7流動性資産15.3%-2.5
総計100%

先月は月初に追加投資を行って、その直後から株高と円安になり、好調な成績でした。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.0%12.4%
米国44.5%27.6%
日米以外の先進国24.4%15.2%
エマージング11.1%6.9%
合計100%62.1%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2016/12/03 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

10年ぶりに布団を新調

こんにちは。中田たろうです。

今回のエントリも、投資とは関係のない話題です。
興味のある方だけお読みください。

先月末、10年ぶりに布団を新調しました。

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2016/11/24 09:00 | 自分への投資COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

VEAをNISA口座で、先進国REIT投信を特定口座で追加購入

こんにちは。中田たろうです。

トランプショックで、国内外の市場は混乱しています。
私は「いい買い物のチャンスが来てくれればラッキー」と思っています。

ちょっと先走ってしまったのですが、先週の株安のときに、米国ETFのVEA「バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETF」をNISA口座で追加購入しました。
単価35.93ドルで44口、1,500ドル強(約16万円)を投資しました。

また、特定口座で「eMAXIS先進国リートインデックス」にも3万円を追加投資しました。

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2016/11/10 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

16年10月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

今年も残すところ2か月となりました。

年末年始の帰省が、今年はカレンダーの曜日の関係で、行きは12月29日と30日、帰りは1月3日前後に移動する人が集中するのではないかと想像しています。
私はいつも航空会社のマイレージを利用して、無料航空券で旅費を安く済ませるようにしていますが、年末年始はマイレージ特典で利用できる席数が限られています。
無料航空券は旅行日の2か月前から予約を受け付けているので、予約開始当日の朝にウエブサイトで手続きを行い、ほぼ希望通りの便を予約することができました。

飛行機の搭乗で貯めたマイレージはゼロで、買い物などをクレジットカードで決済して貯めたものがすべてです。
賢く消費して、節約を心がけています。

さて、10月末の資産状況を報告します。

 (表1)2016年10月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.3%+0.40円+4.1%-11.7%+16.4%
2海外株式47.7%+0.2+23,000円+1.0%-10.0%+44.1%
3国内債券17.1%-0.20円±0%+0.2%+1.6%
4海外債券0.3%±00円+0.3%+54.1%+84.6%
5REIT1.8%-0.10円-3.6%-6.9%+107.6%
6純金積立3.0%±03,105円+0.2%+2.8%+15.8%
投資合計82.2%+0.2+26,105円+1.3%-8.5%+39.4%
7流動性資産17.8%-0.2
総計100%

10月の月間リターンは、1.3%ポイントの微増でした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.4%12.3%
米国43.1%25.8%
日米以外の先進国24.9%14.9%
エマージング11.6%7.0%
合計100%59.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2016/11/04 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP