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今年3回目の臨時リバランスを実施するかどうか(その2)

こんにちは、中田たろうです。

前回のエントリの続編です。
17日木曜日の夜時点では、私のアセットアロケーションは、株式クラスの保有比率が63%で、目標比率範囲の下限でした。
18日金曜日の朝、エントリを更新後、国内外の株式市場では株価が値下がりして、ドル円相場も円高へ動きました。
その日の国内外市場の終値でアセットアロケーションを確認したところ、0.8%ポイントも株式クラスの比率が減り、下限を下回りました。
週明けには日本株がさらに値下がりする気配でしたので、20日の日曜日の夜、リバランスの注文をしました。

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2015/12/27 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

今年3回目の臨時リバランスを実施するかどうか

こんにちは。中田たろうです。

先週から、相場はいったん株安と円高へ動き、FOMC後に株価と為替は戻しました。
そして冬のボーナス、年末調整での個人型401kによる税額控除の還付金で、流動性資産の残高がいつもより大きく増えました。
昨夜、アセットアロケーションを確認してみると、先月末から株式クラスが1.6パーセントポイント減り、流動性資産が1.3パーセントポイント増えていました。

私は株式クラスの保有比率を、目標は70%、実際の運用では63~72%の範囲内でコントロールするようにしています。
今はこの下限の63%ちょうどの状態です。
臨時リバランスを実行するかどうか、思案をしているところです。
今年は8月下旬と9月下旬の2回、既に臨時リバランスを行っていますので、今月も行えば年内3回目のリバランスになります。

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2015/12/18 09:00 | 投資日記COMMENT(2)TRACKBACK(0)  TOP

臨時リバランスでVWOを購入。今年分のNISA口座を初めて利用

こんにちは、中田たろうです。

月末になって、さらなる株安ですね。
私の保有資産も損益が悪化しています。

でも、そんなときがあることは百も承知で、「ストロングホールド」を貫きます。
リスク資産を現金化するのは、リタイアした後だけです。
すぐに使うお金はきっちり確保してあるので、今は資産が減ったとしても、私の生活にはまったく差し支えありません。
手持ち資金でリスク資産を安く追加購入できるので、株安はむしろ好都合です。

28日のNY市場での株価下落を受けて、先月に続き臨時リバランスを行いました。
今年分のNISA口座を初めて使って、海外ETFのVWO(新興国株式)を購入しました。

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2015/09/30 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

1年ぶりに外国株式クラスへの追加投資を実行

こんにちは。中田たろうです。

私はアセットアロケーションを重視した長期の資産運用を行っています。
生活防衛資金などの流動性資産を含むすべての資産の中で、株式クラス(国内外の合計)の目標比率は70%です。
実際の運用では、63~72%の範囲の中で柔軟にコントロールしています。

先週、アセットアロケーションを確認したところ、8月後半に国内外の株式相場が調整されたことにより、株式クラスの比率がこの範囲の下限を下回っていました。
とくに外国株式クラス、なかでも新興国株式が、目標比率をかなり下回っていました。
そこで、アセットアロケーションの臨時リバランスを行いました。
外国株式クラスへの追加投資は、昨年8月以来、1年ぶりです。

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2015/09/01 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

12年4月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

ゴールデンウイークを終えて、ようやく一息つける状況になりました。
連休もほぼ毎日仕事で、慌ただしい毎日でしたが、今週はちょっと一息というところです。

さて、4月末の資産状況を報告します。

 (表1)2012年4月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.5%-0.30円-4.8%+13.8%-29.3%
2海外株式55.9%-0.2123,000円-3.0%+16.8%-7.7%
3国内債券4.6%+0.10円±0%±0%±0%
4海外債券9.9%+0.20円-0.4%+7.0%-1.0%
5REIT2.1%±00円+0.6%+18.1%+12.8%
6純金積立3.3%±03,105円-1.5%+11.0%+40.7%
投資合計89.3%-0.2126,105円-2.7%+13.9%-9.2%
7流動性資産10.7%+0.2
総計100%

4月は今年初めて、月間のリターンがマイナスになりました。
少し値下がりしたところで株式クラスの積み立てができたので、悪くはありません。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.5%13.5%
米国40.4%28.0%
日米以外の先進国30.2%21.0%
エマージング9.9%6.9%
合計100%69.4%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2012/05/16 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

11年3月の投資(1)

こんにちは。中田たろうです。

東北関東大震災による原発問題の深刻化などの混乱を受けて日本株が急落、外国株も連れ安になり、さらに円高の追い討ちです。
昨夜、自分のポートフォリオをチェックしてみましたが、日本株の比率は先月比で1.0パーセントポイントの下落、外国株は2.1パーセントポイントの下落でした。
アセットアロケーションの変化はごくわずかなものだったので、今すぐあわてて何か対応をしなければならない、という状況ではなさそうです。
もうしばらく、じっくりと見守っていたいと思います。

積み立て投資は、当初の計画通りにすすめます。
先週の月曜日からの出張前に注文したユーロMMFと、今週の火曜日に注文したバンガード・スモールキャップの約定結果を報告します。

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2011/03/18 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

11年2月の投資(5)

こんにちは。中田たろうです。

先週はCMAM外国株式インデックスeの運用報告書が公開されましたが、今週あたり、eMAXISシリーズも出てくるのではないかと思います。

それから、1月に最初の決算を迎えた日興AMの「上場インデックスファンド海外先進国株式」(1680)と「上場インデックスファンド海外新興国株式」(1681)も、決算による財務状況の公開が、そろそろ同社のウエブであるでしょう。
両ETFは、信託報酬以外の「その他費用」が意外とかさんでいる可能性があると個人的に予想していますが、どうでしょうか。

さて、月曜日は2月最後の買い付けで、米ドルMMFを購入しました。

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2011/03/02 09:00 | 投資日記COMMENT(4)TRACKBACK(0)  TOP

11年2月の投資(4)

こんにちは。中田たろうです。

ブログに設置しているアクセスカウンターが、2/21に30万の大台を超えました。
20万に達したのが昨年の7/21だったので、7か月で10万人も増えたことになります。
ご訪問くださったみなさま、ありがとうございます。

実は来月以降、本業の忙しさが過去にないくらいになりそうで、今までと同じペースでブログの更新ができるか、ちょっとあやしい雲行きなのですが、無理のない程度にブログも投資もコツコツと続けていきます。
今後もどうぞよろしくお願いします。

さて、月曜日はユーロMMFを購入しましたので約定を報告します。

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2011/02/23 09:00 | 投資日記COMMENT(5)TRACKBACK(0)  TOP

11年2月の投資(3)

こんにちは。中田たろうです。

昨日は電気の検針日でした。
2月分(1/14~2/13の31日間)の電気使用量は、昨年や一昨年とほぼ同じでした。

3年前に比べると、電気代は2割くらい安くなっています。
2シーズン前に購入したホットクッション(電気座布団)が大活躍で、これがあればエアコンの使用を朝の起床時やどうしてもガマンできないときだけに限定できます。

ちなみに、今の室温は11度くらいで、エアコンを使っていません。
座イスにホットクッションを置いて座り、モコモコしたルームシューズを履いて、ハーフサイズの毛布で下半身を覆い、上半身は少し厚着をしていればそんなに寒くなく、無理をしてガマンをしている感じはまったくありません。
省エネと電気代の節約を心掛けます。

さて、月曜日はSTAM新興国株式を購入しました。

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2011/02/16 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

11年2月の投資(2)

こんにちは。中田たろうです。

今週の月曜日は、私が積み立てているCMAM外国株式インデックスeの初めての決算日でした。
分配金は0円でした。
だいたい1か月後には運用報告書が公開されると思います。
ファンドの内部でどのくらいの費用がかかっているかは、とくに注目したいです。
STAMやeMAXISなどの低コストファンドと比較をしてみたいと思っています。

さて、月曜日はそのCMAMと、バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンドを購入しました。

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2011/02/10 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP