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17年8月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

私はアセットアロケーションに、生活防衛資金を含むすべての流動性資産を合わせて計算しています。
毎月の給与所得によって、流動性資産の残高は変動しています。

今年2月末には、流動性資産の比率は15.5%でしたが、半年後の8月末には17.2%まで上昇しました。
比率調整のためにリスク資産へ追加投資すべき頃合いなので、ちょうどいいタイミングで株価の調整があればいいなと、心の中で思っています。

さて、8月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年8月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.9%±00円-0.6%+6.0%+35.2%
2海外株式48.6%-0.50円-0.5%-0.3%+61.7%
3国内債券16.4%±00円±0%±0%+1.4%
4海外債券0.3%±00円+1.0%+53.6%+92.6%
5REIT1.7%±00円-0.7%-5.3%+109.7%
6純金積立2.9%+0.110,250円+2.9%+5.6%+23.3%
投資合計82.8%-0.510,250円-0.2%+3.9%+58.8%
7流動性資産17.2%+0.5
総計100%

月間リターンはわずかにマイナスでした。
しかし、(表に数字はないですが)保有資産総額は、過去最高額を更新しました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.0%12.9%
米国38.9%23.9%
日米以外の先進国28.0%17.2%
エマージング12.1%7.4%
合計100%61.5%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 61.0%
 VEAのうち国内部分 34.4%(一部をNISA口座で保有)
 VSSのうち国内部分 4.7%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はやや下回っています。
株価が下がったタイミングで、保有比率のリバランスを行うつもりです。


2.海外株式
 VTI 47.9%(一部をNISA口座で保有)
 VEAのうち国内株式を除いた部分 34.2%(一部をNISA口座で保有)
 VWO 11.9%(一部をNISA口座で保有)
 VSSのうち国内株式を除いた部分 4.6%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.3%

アセットアロケーションで海外株式の目標比率は56%です。
国内外株式の合計で目標比率が63~72%ですが、8月末の比率は61.5%で、やや下回っています。


3.国内債券
すべて個人向け国債(変動10年)です。
目標比率は18%です。
今月はリバランスの追加購入をしたいと思っています。
将来、長期金利が上昇したときは、個人向け国債から新窓販国債固定10年(現在は販売停止)への乗り換えを検討します。


4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 100%

償還日が2027年の銘柄を、額面で2千米ドル分だけ保有しています。


5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
全資産の中での割合が目標比率を下回ったときだけ、J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で追加購入します。
今はeMAXISよりも信託報酬の低いファンドもありますが、含み益が大きいので、乗り換えは当面しません。


6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。

長期的には大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。


7.流動性資産
このクラスには、生活費、生活防衛資金、追加投資の待機資金など、すべての円預金とMRF、SBI証券の米ドル預り金が含まれています。
個人型DC口座の定期預金(琉球銀行からSBI証券へ移換手続き中)もあります。
当座の生活費は普通預金、それ以外のお金は「SBIハイブリッド預金」や満期が1年以下の定期預金に預けて、管理を区別しています。


「アセットアロケーションを目標比率に保ち、ポートフォリオのリスクを一定の範囲にコントロールすること」を、私はリスク資産への投資で最重視しています。
株高で比率が高くなったときは流動性資産を積み増して、株安で比率が下がったら投資資金をリスク資産へ投入します。
このスタイルを、リタイアまで継続します。

この「リバランス」は、自分のポートフォリオを一定のリスクの範囲に保つことが最大の目的です。
リターンの向上が目的ではありません。
リバランスの結果として、リターンが上がることはあるかもしれませんが、それは結果論にすぎないと思っています。

目先のリターンや資産の増減に一喜一憂することなく、投資を継続していきます。
今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告します。

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2017/09/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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