16年9月末の資産状況 中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング

16年9月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

先日、都内へ出張の機会がありました。
前日が休みだったので、1日早く移動して、寄席へ行ってきました。
学生時代に1回行って以来、20年以上を経て2回目の経験だったのですが、予想以上に楽しい時間でした。
機会があればまた行ってみたいです。

さて、9月末の資産状況を報告します。

 (表1)2016年9月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式11.9%+0.10円-0.1%-15.2%+11.8%
2海外株式47.5%-0.5+23,000円-1.5%-10.9%+42.7%
3国内債券17.2%+0.10円±0%+0.2%+1.6%
4海外債券0.3%±00円-1.7%+53.6%+84.1%
5REIT1.9%±00円-1.9%-3.4%+115.4%
6純金積立3.0%±03,105円-1.2%+2.6%+15.6%
投資合計82.0%-0.3+26,105円-1.1%-9.6%+37.6%
7流動性資産18.0%+0.3
総計100%

9月は月間のトータルリターンがマイナス1.1%で、小幅な動きでした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.0%11.9%
米国43.3%25.7%
日米以外の先進国25.2%15.0%
エマージング11.4%6.8%
合計100%59.4%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 68.3%
 VEAのうち国内部分 28.1%
 VSSのうち国内部分 3.6%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状は下回っています。
株価の動向を見ながら、VEAを追加投資したいと考えています。
9月はVEAを指値注文したのですが、残念ながら、その指値では買付ができませんでした。


2.海外株式
 VTI 45.6%
 VEAのうち国内株式を除いた部分 25.4%
 VWO 11.5%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 5.0%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.3%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 11.2%

アセットアロケーションで海外株式の目標比率は56%です。
国内外株式の合計で目標比率が63~72%ですが、9月末の比率は59.4%で、やや下回っています。
株価の動向を見ながら、さらなる臨時リバランスをしたいと思っています。


3.国内債券
すべて個人向け国債(変動10年)です。
目標比率は18%です。
将来、長期金利が上昇したときは、個人向け国債から新窓販国債固定10年への乗り換えを検討します。


4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 100%

昨年、海外債券クラスの資産を整理して、額面で2千米ドル分だけゼロクーポン債(償還日は2027年2月)を残しました。
表では年初来の騰落率がすごい数字になっていますが、あまり気にしないでください。


5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
全資産の中での割合が目標比率を下回ったときだけ、J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で追加購入します。


6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。

長期的には大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。


7.流動性資産
このクラスには、生活費、生活防衛資金、追加投資の待機資金など、すべての円預金とMRF、SBI証券の米ドル預り金が含まれています。
当座の生活費は普通預金、それ以外のお金は「SBIハイブリッド預金」や満期が1年以下の定期預金に預けて、管理を区別しています。


「アセットアロケーションを目標比率に保ち、ポートフォリオのリスクを一定の範囲にコントロールすること」を、私はリスク資産への投資で最重視しています。
株高で比率が高くなったときは流動性資産を積み増して、株安で比率が下がったら投資資金をリスク資産へ投入します。
このスタイルを、リタイアまで継続します。

この「リバランス」は、自分のポートフォリオを一定のリスクの範囲に保つことが最大の目的です。
リターンの向上が目的ではありません。
リバランスの結果として、リターンが上がることはあるかもしれませんが、それは結果論にすぎないと思っています。

目先のリターンや資産の増減に一喜一憂することなく、投資を継続していきます。
今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告します。

関連記事

2016/10/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

コメント

記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるもの、他者への敬意に欠ける内容など、管理人が不適切と判断したコメントは、削除させていただく場合があります。ご容赦ください。



記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるトラックバックは、削除させていただく場合があります。ご容赦ください。


この記事にトラックバックする(FC2ブログユーザー)

 | BLOG TOP |