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15年9月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

さて、9月末の資産状況を報告します。

　（表1）2015年9月30日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式12.8％-0.60円-6.8％-3.7％+22.7％
2海外株式50.0％-0.4260,269円-5.5％-8.6％+54.9％
3国内債券14.6％+0.40円0％-0.7％+1.6％
4海外債券3.5％-0.40円+0.4％-30.5％+2.3％
5REIT1.9％+0.10円-0.2％-7.9％+108.2％
6純金積立2.9％+0.130,600円-2.1％-7.3％+18.7％
投資合計85.7％-0.8290,869円-4.0％-7.1％+47.7％
7流動性資産14.3％+0.8－－－－
総計100％－－－－－


さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本20.3％12.8％
米国41.5％26.1％
日米以外の先進国28.2％17.7％
エマージング10.0％6.3％
合計100％62.8％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
　ETF(1306)　64.6％
　EFAのうち国内部分　31.6％
　VSSのうち国内部分　3.8％

アセットアロケーションの目標比率は14％で、現状はやや下回っています。
9月は追加投資を見合わせました。


2.海外株式
　VTI　46.5％
　EFAのうち国内株式を除いた部分　28.0％
　VWO　4.7％
　VSSのうち国内株式を除いた部分　5.2％
　KODEX200（1313）　0.7％
　バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド　1.3％
　EXE-i グローバル中小型株式ファンド　0.3％
　SMT新興国株式インデックス・オープン　3.2％
　野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI　7.5％
　野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)　2.6％

アセットアロケーションの目標比率は56％ですが、9月も株安でやや比率が下がりました。
目標比率に近づけるために、先月は、個人型401ｋで新興国株式ファンドを積み立て、臨時リバランスでVWOへの追加投資（米ドルMMFからの乗り換え）を行いました。

株式クラスで国内外の合計比率の目標が63～72％ですが、先月末の比率は62.8％でしたので、わずかに下限を下回っています。
今月も個人型401ｋの積み立てをして、それでも足りないときは臨時リバランスを行うつもりです。


3.国内債券
目標比率を7％から18％へ引き上げている途中段階です。
海外債券のゼロクーポン債を売却して、個人向け国債へ移行しています。
すべて個人向け国債（変動10年）です。
将来、長期金利が上昇したときは、個人向け国債から新窓販国債固定10年への乗り換えを検討します。


4.海外債券
　米ドルゼロクーポン債 22.0％
　米ドルMMF　78.0％

海外債券クラスは資産を整理する方向へ取り引きを進めています。
ゼロクーポン債は、3月から少しずつ売却を始めて、残りは2割くらいです。
年内にはすべてを売却予定です。

米ドルMMFは、米国ETFの分配金を一時的に米ドルMMFへ再投資したものと、米ドルゼロクーポンの売却代金で米ドルMMFを購入したものです。
先月は前者の一部でVWOを購入しました。
後者は円転して個人向け国債の購入資金に充てます。


5.REIT
目標比率は2％で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
全資産の中での割合が目標比率を下回ったときだけ、J-REITと海外REITが1：2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で追加購入します。


6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3％です。

長期的には大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。


7.流動性資産
このクラスには、生活費、生活防衛資金、追加投資の待機資金など、すべての円預金とMRF、MMFが含まれています。
当座の生活費は普通預金、それ以外のお金は「SBIハイブリッド預金」に預けて、管理を区別しています。


私は「アセットアロケーションを目標比率に保ち、ポートフォリオのリスクを一定の範囲にコントロールすること」を、リスク資産への投資では最重視しています。
株高で比率が高くなったときは流動性資産を積み増して、株安で比率が下がったら投資資金をリスク資産へ投入します。
このスタイルを、リタイアまで継続します。

この「リバランス」は、自分のポートフォリオを一定のリスクの範囲に保つことが最大の目的です。
リターンの向上が目的ではありません。
リバランスの結果として、リターンが上がることはあるかもしれませんが、それは結果論にすぎないと思っています。

目先のリターンや資産の増減に一喜一憂することなく、投資を継続していきます。
今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告します。

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2015/10/05 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

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