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15年7月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

猛暑の毎日ですが、みなさん夏バテしていませんでしょうか。
私の本業は8月は繁忙期で、連日のようにイベント対応があって、慌しい1か月になります。

お盆などの「夏休み」はありません。
しかし、先月下旬に1泊で温泉旅館へ行ってきました。
携帯電話がつながらないような山奥で、部屋にはテレビもありません。
日ごろの煩わしいことをすべて忘れて、7種類の異なる源泉の温泉を、思う存分に楽しんで、リフレッシュしてきました。

さて、7月末の資産状況を報告します。

 (表1)2015年7月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.6%-0.10円+1.2%+12.5%+43.3%
2海外株式51.7%±00円+1.7%+6.3%+80.1%
3国内債券11.4%-0.20円+0.1%-0.5%+1.8%
4海外債券5.1%+0.30円+0.7%-28.1%+5.7%
5REIT1.8%±00円+2.7%-1.6%+122.6%
6純金積立2.6%-0.210,250円-6.6%-6.6%+19.7%
投資合計86.3%-0.20円+1.6%+5.5%+67.8%
7流動性資産13.7%+0.2
総計100%

月間のリターンは小さなプラスでしたが、資産は順調に成長して、総額では過去最高を更新しました。
リスク資産への追加投資はわずかですが、流動性資産をどんどん積み上げています。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.9%13.6%
米国41.7%27.2%
日米以外の先進国28.8%18.8%
エマージング8.7%5.7%
合計100%65.3%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 64.71%
 EFAのうち国内部分 31.8%
 VSSのうち国内部分 3.5%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はやや下回っています。
7月は追加投資を見合わせました。


2.海外株式
 VTI 46.9%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 28.9%
 VWO 3.9%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 5.2%
 KODEX200(1313) 0.7%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.4%
 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 0.3%
 SMT新興国株式インデックス・オープン 3.4%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 7.8%
 野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け) 1.6%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状の比率はそれよりも少なくなっています。
先月の追加投資額は0円でした。
昨年9月以降は追加投資をストップしています。


3.国内債券
目標比率は7%です。
すべて個人向け国債(変動10年)です。
海外債券のゼロクーポン債を売却して、個人向け国債へ移行している途中です。
将来、長期金利が上昇したときは、個人向け国債から新窓販国債固定10年への乗り換えを検討します。


4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 39.4%
 米ドルMMF 48.5%
 ユーロMMF 12.1%

海外債券クラスは資産を整理する方向へ取り引きを進めています。
米ドルゼロクーポン債とユーロMMFは、年内にはすべてを売却予定です。

米ドルMMFは、米国ETFの分配金を一時的に米ドルMMFへ再投資したものです。
7月も4銘柄のETFから分配金があり、米ドルMMFを購入しました。
いずれは米国ETFへ再投資します。


5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
全資産の中での割合が目標比率を下回ったときだけ、J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で追加購入します。


6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。

長期的には大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。


7.流動性資産
このクラスには、生活費、生活防衛資金、追加投資の待機資金など、すべての円預金とMRF、MMFが含まれています。
当座の生活費は普通預金、それ以外のお金は「SBIハイブリッド預金」に預けて、管理を区別しています。


私は「アセットアロケーションを目標比率に保ち、ポートフォリオのリスクを一定の範囲にコントロールすること」を、リスク資産への投資では最重視しています。
株高で比率が高くなったときは流動性資産を積み増して、株安で比率が下がったら投資資金をリスク資産へ投入します。
このスタイルを、リタイアまで継続します。

この「リバランス」は、自分のポートフォリオを一定のリスクの範囲に保つことが最大の目的です。
リターンの向上が目的ではありません。
リバランスの結果として、リターンが上がることはあるかもしれませんが、それは結果論にすぎないと思っています。

目先のリターンや資産の増減に一喜一憂することなく、投資を継続していきます。
今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告します。

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2015/08/06 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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