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13年6月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

先月末に夏のボーナスが出ました。
使う予定はとくにありません。
欲しいものは思い当たらないし、お金を使う時間もないし、投資以外の使い道はなさそうです。
こういう人間は、お金がたまるのが早いです。

さて、6月末の資産状況を報告します。

 (表1)2013年6月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式14.9%+0.10円-2.7%+26.8%+1.7%
2海外株式55.3%-1.1130,800円-3.8%+18.9%+22.2%
3国内債券6.6%+0.10円0%-2.9%+3.2%
4海外債券8.8%-0.20円-3.6%+8.0%+23.1%
5REIT2.0%±020,000円-5.0%+18.8%+55.8%
6純金積立2.1%-0.410,250円-17.3%-18.5%+21.3%
投資合計89.7%-1.3161,005円-3.9%+16.8%+19.7%
7流動性資産10.3%+1.3
総計100%

昨年10月以来、8か月ぶりに、1か月で10万円以上を株式クラスへ投入しました。
少し株安になったタイミングで、まずまずの買い物ができたと思います。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.2%14.9%
米国38.9%27.3%
日米以外の先進国30.9%21.7%
エマージング8.9%6.3%
合計100%70.1%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 63.3%
 EFAのうち国内部分 33.8%
 VSSのうち国内部分 2.9%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はやや上回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てていますが、アセットアロケーションの調整のために追加投資をお休みしています。
もしも株価がさらに上昇して保有比率が16%を超えれば、リバランスのために一部を売却するかもしれません。

2.海外株式
 VTI 43.9%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 31.6%
 VWO 4.9%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 6.1%
 KODEX200(1313) 0.6%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.3%
 EXE-i グローバル中小型株式ファンド 0.3%
 SMT新興国株式インデックス・オープン 4.1%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 7.3%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はやや下回っています。
先進国株式インデックスファンド、新興国株式インデックスファンド、KODEX200、バンガード・スモールキャップの4投信を、地域別比率を調整しながら積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。

VWOのベンチマーク変更に伴い、1月からの半年間で、VWOの中で韓国株式の比率が徐々にゼロへと減っていきます。
これを補うため、VWOとETFのKODEX200(1313)が概ね6:1の比率になるように、1313を少しずつ増やしていきます。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用しますが、4月以降はアセットアロケーションの調整のため、一時的に預金へ投入しました。
いずれ時期を見て、預金から株式クラスの商品へスイッチングします。

SBI証券のポイントプレゼントのキャンペーン期間に、EXE-i グローバル中小型株式ファンドを新規購入しました。
来月には1,000ポイントが入ります。

3.国内債券
目標比率は6%です。
すべて個人向け国債(変動10年)です。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 36.5%
 ユーロゼロクーポン債 32.8%
 米ドルMMF 11.4%
 ユーロMMF 18.7%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

海外債券の目標比率は10%で、現状はやや下回っています。
今は海外債券の利回りが低いので、追加投資には少し慎重になっています。
そこで、「国内債券クラスと合わせて比率16%」になればと考えています。
いずれ利回りが上昇するか、円高に戻れば、追加投資をするつもりです。

通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
金価格の下落で比率が大きく減りました。
6月の購入分から積み立て額を1万円に増額したのですが、8月(引き落としは今月下旬)からの再増額を検討しています。

長期的には大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は9%で、目標通りです。
6月末に夏のボーナスが入ったので、比率が増えました。
今月以降、リスク資産へ少しずつ投入していきます。

このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2013/07/03 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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