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13年5月2日の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

ゴールデンウイーク、毎日が仕事でした。
連休が終わって、2週間ぶりの休日、やっとゆっくりできました。
基本的に「普通の人が休みのときに仕事」はいつものことで。もう慣れていますが、今年は体力的にちょっとたいへんでした。

さて、資産状況についてですが、忙しすぎて連休明けに資産状況をチェックできたのが連休明けになってしまったので、5月2日時点のものを報告します。

 (表1)2013年5月2日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式15.1%+0.70円+10.4%+30.9%+5.0%
2海外株式56.3%+0.620,400円+6.4%+22.0%+25.4%
3国内債券6.6%+0.8350,000円-0.6%-2.9%+3.2%
4海外債券9.3%+0.20円+8.3%+13.7%+29.7%
5REIT2.1%±00円+4.8%+31.7%+72.8%
6純金積立2.5%-0.33,105円-5.9%-2.3%+45.5%
投資合計91.8%+1.9373,505円+6.4%+20.9%+23.8%
7流動性資産8.2%-1.9
総計100%

4月も好調を維持して月間リターンはプラス6.4%で、資産総額も順調に増えています。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.1%15.1%
米国37.3%26.7%
日米以外の先進国32.3%23.1%
エマージング9.2%6.6%
合計100%71.4%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 63.1%
 EFAのうち国内部分 33.8%
 VSSのうち国内部分 3.1%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はやや上回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てていますが、4月はアセットアロケーションの調整のために追加投資をしませんでした。
もしも株価がさらに上昇して保有比率が16%を超えれば、リバランスのために一部を売却するかもしれません。

2.海外株式
 VTI 42.2%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 33.3%
 VWO 5.3%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 6.3%
 KODEX200(1313) 0.1%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.2%
 SMT新興国株式インデックス・オープン 4.4%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 7.1%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はわずかに下回っています。
先進国株式インデックスファンド、新興国株式インデックスファンド、KODEX200、バンガード・スモールキャップの4投信を、地域別比率を調整しながら積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。

VWOのベンチマーク変更に伴い、1月から7月までの半年間で、VWOの中で韓国株式の比率が徐々にゼロへと減っていきます。
これを補うため、ポートフォリオにETFのKODEX200(1313)をポートフォリオへ追加しました。
VWOと1313が概ね6:1の比率になるように、1313を少しずつ増やしていきます。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用しますが、先月はアセットアロケーションの調整のため、一時的に預金へ投入しました。
いずれ時期を見て、預金から株式クラスの商品へスイッチングします。

3.国内債券
目標比率は6%です。
すべて個人向け国債(変動10年)です。
4月受け渡しで追加購入をしました。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 37.6%
 ユーロゼロクーポン債 33.4%
 米ドルMMF 10.6%
 ユーロMMF 17.6%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

海外債券の目標比率は10%で、現状はやや下回っています。
今は海外債券の利回りが低いので、追加投資には少し慎重になっています。
そこで、「国内債券クラスと合わせて比率16%」になればと考えています。
いずれ利回りが上昇するか、円高に戻れば、追加投資をするつもりです。

通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
株高で相対的に比率が下がってしまったので、今月からは積み立て額を1万円に増額します。

長期的には大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は9%です。
現状は上回っていますが、4月受け渡しで個人向け国債を購入して、比率の調整をします。

このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2013/05/10 09:00 | 資産状況COMMENT(2)TRACKBACK(0)  TOP

コメント

いつも参考にさせてもらってます。
たろうさんは医療保険や生命保険には加入してますか?

No:659 2013/05/19 18:37 | 名前が空欄なので削除 #- URL [ 編集 ]

コメントありがとうございます。
公的な医療保険以外には何も加入していません。
万が一のときに現金が必要になれば、保有資産を売却すれば十分に対応できると考えています。

No:660 2013/05/20 22:41 | 中田たろう #- URL [ 編集 ]

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