12年10月末の資産状況 中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング
FC2ブログ

12年10月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

11月になり、少しずつ寒さも増してきました。
年末に向けて体調管理に気を付けながら、今年の残り2か月もがんばりたいと思います。

資産運用については、とくに大きな変化はありません。
淡々と積み立てを継続しています。

さて、10月末の資産状況を報告します。

　（表1）2012年10月31日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式13.4％+0.5154,000円+2.5％+11.2％-30.9％
2海外株式56.1％+0.9173,700円+1.5％+15.9％-8.4％
3国内債券4.6％-0.10円±0％+6.4％+6.4％
4海外債券9.5％-0.50円+2.9％+10.7％+2.4％
5REIT2.0％±00円+2.7％+23.9％+18.4％
6純金積立3.2％-0.13,105円-1.2％+11.7％+41.6％
投資合計88.8％+0.7330,805円+1.4％+13.6％-9.4％
7流動性資産11.2％-0.7－－－－
総計100％－－－－－

通算の騰落率が今年4月末以来、半年ぶりにマイナス1ケタ台へ回復しました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本19.2％13.4％
米国37.6％26.1％
日米以外の先進国33.2％23.0％
エマージング10.0％6.9％
合計100％69.4％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
　ETF(1306)　62.3％
　EFAのうち国内部分　34.0％
　VSSのうち国内部分　3.7％

アセットアロケーションの目標比率は14％で、現状は下回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。

2.海外株式
　VTI　42.1％
　EFAのうち国内株式を除いた部分　33.5％
　VWO　5.7％
　VSSのうち国内株式を除いた部分　6.5％
　バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド　0.9％
　SMT新興国株式インデックス・オープン　4.8％
　野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI　6.5％

アセットアロケーションの目標比率は56％で、現状はほぼ目標通りです。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しながら積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。

個人型401kでは、当面は外国株式100％で運用します。

3.国内債券
目標比率は5％です。
すべて個人向け国債（変動10年）です。
比率が下がったので、12月に買い増しをしたいと思っています。

4.海外債券
　米ドルゼロクーポン債 40.4％
　ユーロゼロクーポン債 33.7％
　米ドルMMF　5.9％
　ユーロMMF　19.4％
　年金積立インデックスＦ海外債券へッジなし　0.7％

海外債券の目標比率は10％で、現状はやや下回っています。
通貨別の比率では、米ドル：ユーロ＝40：60～45：55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

このクラスのリターンが、5年ぶりにプラスになりました。
外貨の平均購入単価が、米ドルは約110円、ユーロは約140円ですが、為替差損よりもゼロクーポン債の価格上昇のほうが大きくなっています。

ユーロMMFは野村證券で積み立てているのですが、大和と日興のユーロMMFは早期償還になるので、野村もそうならないかと気がかりです。
当面、ユーロMMFの追加購入は見合わせます。

5.REIT
目標比率は2％で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1：2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3％です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10％です。
やや比率が高くなったので、10月は少し多めにリスク資産へ投資をしたいと思っています。

このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

関連記事

2012/11/06 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

コメント

記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるもの、他者への敬意に欠ける内容など、管理人が不適切と判断したコメントは、削除させていただく場合があります。ご容赦ください。



記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるトラックバックは、削除させていただく場合があります。ご容赦ください。


この記事にトラックバックする(FC2ブログユーザー)

 | BLOG TOP |