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12年10月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

11月になり、少しずつ寒さも増してきました。
年末に向けて体調管理に気を付けながら、今年の残り2か月もがんばりたいと思います。

資産運用については、とくに大きな変化はありません。
淡々と積み立てを継続しています。

さて、10月末の資産状況を報告します。

 (表1)2012年10月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.4%+0.5154,000円+2.5%+11.2%-30.9%
2海外株式56.1%+0.9173,700円+1.5%+15.9%-8.4%
3国内債券4.6%-0.10円±0%+6.4%+6.4%
4海外債券9.5%-0.50円+2.9%+10.7%+2.4%
5REIT2.0%±00円+2.7%+23.9%+18.4%
6純金積立3.2%-0.13,105円-1.2%+11.7%+41.6%
投資合計88.8%+0.7330,805円+1.4%+13.6%-9.4%
7流動性資産11.2%-0.7
総計100%

通算の騰落率が今年4月末以来、半年ぶりにマイナス1ケタ台へ回復しました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.2%13.4%
米国37.6%26.1%
日米以外の先進国33.2%23.0%
エマージング10.0%6.9%
合計100%69.4%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 62.3%
 EFAのうち国内部分 34.0%
 VSSのうち国内部分 3.7%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状は下回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。

2.海外株式
 VTI 42.1%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 33.5%
 VWO 5.7%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 6.5%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 0.9%
 SMT新興国株式インデックス・オープン 4.8%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 6.5%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はほぼ目標通りです。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しながら積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%です。
すべて個人向け国債(変動10年)です。
比率が下がったので、12月に買い増しをしたいと思っています。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 40.4%
 ユーロゼロクーポン債 33.7%
 米ドルMMF 5.9%
 ユーロMMF 19.4%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

海外債券の目標比率は10%で、現状はやや下回っています。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

このクラスのリターンが、5年ぶりにプラスになりました。
外貨の平均購入単価が、米ドルは約110円、ユーロは約140円ですが、為替差損よりもゼロクーポン債の価格上昇のほうが大きくなっています。

ユーロMMFは野村證券で積み立てているのですが、大和と日興のユーロMMFは早期償還になるので、野村もそうならないかと気がかりです。
当面、ユーロMMFの追加購入は見合わせます。

5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
やや比率が高くなったので、10月は少し多めにリスク資産へ投資をしたいと思っています。

このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2012/11/06 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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