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12年9月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

あいかわらず本業が忙しくて、ブログの更新は月1回の資産状況報告しかできていません。
昨年に比べればゆとりはあるのですが、「記事を書こう」というモチベーションを持つのが難しいというか、そんな日々です。
いつになるかわかりませんが、いつかはもう少しブログへ向けるエネルギーを大きくすることができるだろうと思いながら、気長に今のペースを継続するつもりです。

さて、9月末の資産状況を報告します。

 (表1)2012年9月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.8%-0.291,200円+3.2%+8.4%-32.6%
2海外株式55.2%-1.0153,000円+2.5%+14.2%-9.8%
3国内債券4.7%-0.30円±0%+6.4%+6.4%
4海外債券9.9%-0.60円+0.1%+7.7%-0.4%
5REIT2.0%-0.10円+1.0%+20.6%+15.2%
6純金積立3.4%±03,105円+5.5%+13.1%+43.4%
投資合計88.1%-2.1247,305円+2.2%+12.0%-10.7%
7流動性資産11.9%+2.1
総計100%

この表には数字はありませんが、リスク資産への投資を開始して5年3か月で、資産額が当初の2倍になりました。
毎月、こつこつと資産を積み立ててきた成果です。
今のペースで積み立てを継続して、10年後くらいにはさらに2倍に増えていればいいなと、淡い期待を抱いています。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本18.9%12.8%
米国40.8%27.8%
日米以外の先進国30.2%20.5%
エマージング10.1%6.9%
合計100%68.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 66.2%
 EFAのうち国内部分 29.8%
 VSSのうち国内部分 4.0%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状は下回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。

2.海外株式
 VTI 43.7%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 27.8%
 VWO 5.8%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 6.5%
 外国株式インデックスe 3.9%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 0.9%
 SMT新興国株式インデックス・オープン 4.8%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 6.5%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はやや下回っています。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しながら積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。

今月は外国株式インデックスeからEFAへのリレーを行いたいと思っています。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%です。
すべて個人向け国債(変動10年)です。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 38.8%
 ユーロゼロクーポン債 31.5%
 米ドルMMF 10.7%
 ユーロMMF 18.3%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

海外債券の目標比率は10%で、現状はほぼ目標通りです。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
やや比率が高くなったので、10月は少し多めにリスク資産へ投資をしたいと思っています。

このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2012/10/02 09:00 | 資産状況COMMENT(1)TRACKBACK(0)  TOP

コメント

以前、個人型401Kで相談に乗っていただいたものです。今、鹿児島銀行でDCダイワ日本株式インデックスを40%DCダイワ外国株式インデックスを60%で掛けております。手数料がかからないSBIで運用変更をしようと思っていますが鹿児島銀行のほうがよいでしょうか?全くの素人で運用方法などわからないまま2年すぎております。

No:644 2012/10/24 22:24 | sayo #- URL [ 編集 ]

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