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12年6月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

先日、夏のボーナスが出ました。
しかし、いろいろな立て替えの返却に充てたので、プラスマイナスゼロくらいになってしまいました。
損得は生じていないのですが、なんとなく、残念な感じがしています。

さて、6月末の資産状況を報告します。

 (表1)2012年6月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式14.1%+1.0107,580円+9.3%+9.9%-31.7%
2海外株式55.8%+2.1203,000円+5.6%+9.5%-13.5%
3国内債券0.0%±00円±0%±0%±0%
4海外債券10.1%-0.30円+1.1%+6.2%-1.8%
5REIT2.1%±00円+4.1%+14.7%+9.6%
6純金積立3.2%-0.13,105円-0.3%+1.8%+29.1%
投資合計85.2%+2.7313,685円+5.3%+7.3%-14.5%
7流動性資産14.8%-2.7
総計100%

月間のリターンは3か月ぶりにプラスです。
6月の投資額は、先月までよりも少し多めにしてみました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.1%14.1%
米国40.6%28.4%
日米以外の先進国29.3%20.4%
エマージング10.0%7.0%
合計100%69.8%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 65.4%
 EFAのうち国内部分 30.6%
 VSSのうち国内部分 3.9%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はほぼ目標通りです。
6月はやや厚めに積み立て投資を実行しました。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。

2.海外株式
 VTI 45.1%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 28.0%
 VWO 6.1%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 6.6%
 外国株式インデックスe 3.1%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 0.9%
 SMT新興国株式インデックス・オープン 4.4%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 5.8%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はほぼ目標通りです。
国内株式と同様、6月は多めに資金を投入しました。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。
個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%です。
債券の「代理」にしていた「原則解約不可」の仕組み定期預金が、5月に繰り上げ満期になったため、一時的に流動性資産にしています。
次の運用先は個人向け国債(変動10年)です。
先日、購入手続きを済ませました。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 41.9%
 ユーロゼロクーポン債 30.9%
 米ドルMMF 7.0%
 ユーロMMF 19.5%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

「米国債バブル」と言ってもいい状況です。
米ドルゼロクーポン債は、4~5年前の購入時の為替レートは120円弱ですが、円建てでの通算のリターンは16%強のプラスになっています。

海外債券の目標比率は10%で、現状はほぼ目標通りの比率です。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
国内債券クラスから一時的に資金を移したため、比率が高くなっています。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2012/07/03 09:00 | 資産状況COMMENT(2)TRACKBACK(0)  TOP

コメント

質問です

突然ですいません、401kに詳しい方だと思い質問させて下さい。企業型から個人型に変わる為銀行、証券会社を探しています。コスト面、商品銘柄の多さなどお勧め銀行、証券会社を教えていただけませんか?いきなりですいません。宜しければお願いします。

No:641 2012/07/12 09:48 | かず #- URL [ 編集 ]

外債で日興が大和よりも・・・

お久しぶりです。意外と知られていないと思うので参考まで。
http://siawasekazokukeikaku.blog89.fc2.com/blog-entry-441.html
因みに5/24(木)で、私が3社、償還日が一致した米国債・ゼロクーポン債の値段をしらべたところ、

2017/05/15
日:96.95、大:97.03、野:97.27

2019/02/15
日:93.35、大:93.75、野:93.92

2028/08/15
日:67.75、大:67.72、野:68.16

2030/05/15
日:62.90、大:63.92、野:無し

2036/02/15
日:50.60、大:51.82、野:52.37

ではでは

No:642 2012/07/14 04:23 | Werder Bremen #- URL [ 編集 ]

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