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12年4月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

ゴールデンウイークを終えて、ようやく一息つける状況になりました。
連休もほぼ毎日仕事で、慌ただしい毎日でしたが、今週はちょっと一息というところです。

さて、4月末の資産状況を報告します。

 (表1)2012年4月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.5%-0.30円-4.8%+13.8%-29.3%
2海外株式55.9%-0.2123,000円-3.0%+16.8%-7.7%
3国内債券4.6%+0.10円±0%±0%±0%
4海外債券9.9%+0.20円-0.4%+7.0%-1.0%
5REIT2.1%±00円+0.6%+18.1%+12.8%
6純金積立3.3%±03,105円-1.5%+11.0%+40.7%
投資合計89.3%-0.2126,105円-2.7%+13.9%-9.2%
7流動性資産10.7%+0.2
総計100%

4月は今年初めて、月間のリターンがマイナスになりました。
少し値下がりしたところで株式クラスの積み立てができたので、悪くはありません。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.5%13.5%
米国40.4%28.0%
日米以外の先進国30.2%21.0%
エマージング9.9%6.9%
合計100%69.4%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 62.2%
 EFAのうち国内部分 33.6%
 VSSのうち国内部分 4.2%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はやや下回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。

2.海外株式
 VTI 45.6%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 29.7%
 VWO 6.4%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 7.0%
 外国株式インデックスe 0.7%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.0%
 SMT新興国株式インデックス・オープン 3.9%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 5.7%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はほぼ目標通りです。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。
個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%で、現状はやや下回っています。
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしていましたが、先日、繰り上げ満期になりました。
次の運用先としては個人向け国債を検討しています。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 40.1%
 ユーロゼロクーポン債 31.4%
 米ドルMMF 7.0%
 ユーロMMF 20.8%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

海外債券の目標比率は10%で、現状はほぼ目標通りの比率です。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2012/05/16 09:00 | 投資日記COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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