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12年3月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。


さて、3月末の資産状況を報告します。

 (表1)2012年3月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.8%-0.20円+2.9%+19.5%-25.7%
2海外株式56.1%-0.723,000円+2.9%+20.4%-4.9%
3国内債券4.5%-0.20円±0%±0%±0%
4海外債券9.7%-0.30円+1.0%+7.5%-0.6%
5REIT2.0%±00円+4.4%+17.4%+12.2%
6純金積立3.3%-0.33,105円-5.4%+12.7%+42.9%
投資合計89.5%-1.826,105円+2.3%+17.0%-6.7%
7流動性資産10.5%+1.8
総計100%

2012年になって月間リターンが3か月連続のプラスです。
トータルリターンのプラス転換がもう少しのところまで改善しました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.8%13.8%
米国40.0%28.0%
日米以外の先進国30.3%21.2%
エマージング9.9%7.0%
合計100%70.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 62.3%
 EFAのうち国内部分 33.6%
 VSSのうち国内部分 4.1%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はほぼ目標通りです。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。

2.海外株式
 VTI 45.8%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 30.2%
 VWO 6.5%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 7.1%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.0%
 住信-STAM 新興国株式インデックス・オープン 3.8%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 5.5%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はほぼ目標通りです。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。
個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%で、現状はやや下回っています。
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしています。
おそらく、今年6月に繰り上げ満期になるので、そのときに債券クラスの運用先をどうするか、そろそろ検討しなければなりません。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 39.5%
 ユーロゼロクーポン債 32.2%
 米ドルMMF 6.3%
 ユーロMMF 21.3%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

海外債券の目標比率は10%で、現状はほぼ目標通りの比率です。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

5.REIT
目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

先月はリスク資産への投資を控えて、流動性資産を積み上げたので、ほぼ目標値まで比率が増えました。
今月からは、以前とほぼ同じペースでリスク資産への積み立てを行うつもりです。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2012/04/04 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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