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11年12月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

今年もどうぞよろしくお願いします。
新年を迎えましたが、ブログと資産運用は、今まで通り、マイペースを心がけたいと思っています。

さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。

 (表1)2011年12月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.5%-0.143,800円-1.5%-14.0%-37.9%
2海外株式54.4%-0.4203,000円-1.5%-10.6%-21.0%
3国内債券5.4%±00円±0%±0%±0%
4海外債券11.2%+0.40円+0.8%+9.9%-7.5%
5REIT2.1%+0.110,000円+1.5%-9.0%-4.4%
6純金積立3.4%-0.53,105円-11.6%+1.8%+26.8%
投資合計89.9%-0.4259,905円-1.5%-8.1%-20.3%
7流動性資産10.1%+0.4
総計100%


騰落率が月間では1.5パーセントのマイナス、昨年1年間では8.1パーセントのマイナスとなりました。
私の場合、購入した資産を売却するのは少なくとも20年先なので、今の時点の損益にはまったく関心がありません。
円高、株安になれば資産を安く購入できるので、むしろ歓迎します。
昨年はいい買い物ができたのではないかと思います。
毎月、淡々と積み立て投資を行ったので、年間のリターンはマイナスでも、保有資産総額は1年で6%弱も増えています。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.9%13.5%
米国42.7%29.0%
日米以外の先進国27.6%18.7%
エマージング9.9%6.7%
合計100%67.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 68.2%
 EFAのうち国内部分 27.4%
 VSSのうち国内部分 4.4%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はわずかに下回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。
1月もそれなりに投資資金を投入します。

2.海外株式
 VTI 46.7%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 24.9%
 VWO 6.5%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 7.0%
 CMAM外国株式インデックスe 4.9%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.0%
 住信-STAM 新興国株式インデックス・オープン 3.7%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 5.2%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状の比率は目標値よりやや下です。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。
今月は、CMAM外国株式インデックスeとETF(1306)を売却して、EFAへのリレーを計画しています。

昨年末に米国ETF4銘柄の分配金が支払われたので、それらを米ドルMMFへ一時的に再投資しました。
米国ETFのEFAへのリレーを行うときには米ドルMMFを売却して、その全額をEFAへ再投資します。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%で、現状はほぼ目標通りです。
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしています。
満期になるか中途解約するまでは、損益は出ません。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 39.3%
 ユーロゼロクーポン債 30.0%
 米ドルMMF 10.1%
 ユーロMMF 19.8%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.7%

海外債券の目標比率は10%で、現状はやや上回っています。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。
上記の比率は、米国ETFの分配金を再投資したものが反映されているので、米ドルMMFの比率が増えています。

5.REIT
資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように、両者を合わせて資産の2%程度を目安に、eMAXISシリーズのファンドを積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2012/01/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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