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11年8月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

1か月のご無沙汰です。
相変わらず月1回の更新しかできません。
以前のような頻度で記事を書くことがかなり難しいです。
当面は個人的な記録として、資産状況の報告をアップしていくことしかできそうにありませんが、これだけは必ず継続します。

ということで、8月末の状況を報告します。

 (表1)2011年8月末の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.6%-0.283,500円-7.8%-10.5%-35.4%
2海外株式50.3%-2.1203,000円-7.6%-10.2%-20.7%
3国内債券5.3%+0.10円±0%±0%±0%
4海外債券11.3%+0.80円+4.9%+11.8%-5.9%
5REIT2.0%±00円-5.0%-0.8%+4.1%
6純金積立3.9%+0.53,105円+10.9%+19.5%+48.8%
投資合計86.4%-0.9289,605円-5.1%-6.3%-18.7%
7流動性資産13.6%+0.9
総計100%

8月は世界的に大きく株価が下がりました。
しかし、リスク資産全体での月間のリターンはマイナス5.1%、年初来でもマイナス6.3%ですので、「許容範囲内での下落」に過ぎないと思っています。
むしろ、安値で「いい買い物」ができたことが、ちょっと嬉しい感じです。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.3%13.6%
米国36.9%23.6%
日米以外の先進国31.6%20.2%
エマージング10.2%6.5%
合計100%63.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 67.0%
 EFAのうち国内部分 28.6%
 VSSのうち国内部分 4.4%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はわずかに下回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。
9月もそれなりに投資資金を投入します。

2.海外株式
 VTI 39.3%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 29.0%
 VWO 8.0%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 9.1%
 CMAM外国株式インデックスe 5.6%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.9%
 住信-STAM 新興国株式インデックス・オープン 2.2%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 4.8%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状の比率は目標値よりやや下です。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3投信を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。
10月にはVTIへのリレーが実行できるだろと思います。
個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%で、現状はほぼ目標通りです。
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしています。
満期になるか中途解約するまでは、損益は出ません。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 35.7%
 ユーロゼロクーポン債 32.1%
 米ドルMMF 9.9%
 ユーロMMF 21.5%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.8%

海外債券の目標比率は10%で、現状はやや上回っています。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。
8月は米ドルゼロクーポン債の月間騰落率が13.3%で、株式クラスとの「逆相関関係」が明確に出ました。

5.REIT
資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように、両者を合わせて資産の2%程度を目安に、eMAXISシリーズのファンドを積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
6月末にボーナスが入って、その一部を7月に投資したので、今月は比率が減りました。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2011/09/03 09:00 | 資産状況COMMENT(1)TRACKBACK(0)  TOP

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No:628 2011/10/05 23:51 | # [ 編集 ]

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