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11年5月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

1か月のごぶさたです。
5月にコメントいただいたみなさま、ありがとうございます。
返信できずにすみません。

先週、無事に新居へ入居でき、東北での新しい生活の基盤が少しずつ整ってきました。
旧居の契約は以前のままで、東北との掛け持ち勤務になります。
3月以降の3か月間、名目上の「休暇」はあったものの、実質的には「勤務に近い休暇」を過ごしてきたので、「完全OFF」は1日もなく、突っ走っています。
そろそろ「オーバーヒート」が心配なころですが、時間がなくても上手に息抜きできる手立てを模索しつつあります。

さて、5月末の資産状況のチェックがようやくできたのでご報告します。

 (表1)2011年5月末の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.2%+0.6191,290円+0.5%-0.1%-27.8%
2海外株式55.8%-0.30円-1.6%-6.7%-5.7%
3国内債券5.1%±00円±0%±0%±0%
4海外債券10.1%+0.10円+0.8%+9.6%-7.8%
5REIT2.0%±00円-0.7%+8.4%+13.7%
6純金積立3.3%±03,105円-2.2%+7.1%+33.3%
投資合計89.5%+0.4194,395円-1.1%+5.6%-8.3%
7流動性資産10.5%-0.4
総計100%


月間の騰落率はマイナス1.1%で、ほぼ現状維持です。
国内株式クラスの割合が目標比率(14%)よりも少なかったので、先月は厚めに資金を投入しています。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.1%13.2%
米国37.1%25.6%
日米以外の先進国33.8%23.3%
エマージング10.0%6.9%
合計100%68.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
 ETF(1306) 63.4%
 EFAのうち国内部分 31.9%
 VSSのうち国内部分 4.7%

アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はやや下回っています。
ETF(1306)を「10万円以下は手数料無料」の松井証券で積み立てています。
6月も少し厚めに投資資金を投入します。

2.海外株式
 VTI 40.4%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 31.7%
 VWO 8.3%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 9.7%
 CMAM外国株式インデックスe 2.0%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.9%
 住信-STAM 新興国株式インデックス・オープン 1.5%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 4.7%

アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状はほぼ目標通りです。
先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3銘柄を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。
個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
目標比率は5%で、現状はほぼ目標通りです。
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしています。
満期になるか中途解約するまでは、損益は出ません。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 35.2%
 ユーロゼロクーポン債 34.1%
 米ドルMMF 5.7%
 ユーロMMF 24.1%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 0.8%

海外債券の目標比率は10%で、現状は目標通りです。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。
高金利通貨の外国債券は、手数料が高いので興味がありません。

5.REIT
資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように、両者を合わせて資産の2%程度を目安に、eMAXISシリーズのファンドを積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%で、少しオーバーしています。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を1年満期の定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2011/06/04 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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