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10年12月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

遅ればせながら、新年あけましておめでとうございます。
2011年もどうぞよろしくお願い申し上げます。
今年も淡々と、投資とブログを継続していきます。

さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。

 (表1)2010年12月末の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式14.2%+0.7100,000円+5.5%+7.3%-27.8%
2海外株式54.6%-0.783,000円+3.7%+2.3%-11.6%
3国内債券5.7%-0.30円±0%±0%±0%
4海外債券8.4%-0.490,000円-5.4%-3.9%-15.8%
5REIT2.0%±00円+4.3%+14.9%+5.0%
6純金積立3.3%-0.23,105円-0.2%+12.5%+24.5%
投資合計88.2%-0.8276,105円+2.5%+2.4%-13.2%
7流動性資産11.8%+0.8
総計100%

先月は冬のボーナスが入ったので、その分だけ流動性資産の比率が高くなりました。
2010年のリターンは、年初来でプラスになりました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.7%14.2%
米国39.7%27.3%
日米以外の先進国29.7%20.5%
エマージング9.9%6.8%
合計100%68.8%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
ETF(1306)が64%、CMAM日本株式インデックスeが4%、EFAのうち国内部分が27%、VSSのうち国内部分が5%で、インデックス投資が100%です。
アセットアロケーションの目標比率は14%で、ほぼ目標通りです。

2.海外株式
 VTI 42.2%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 25.0%
 VWO 9.1%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 10.3%
 CMAM外国株式インデックスe 7.0%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.7%
 住信-STAM 新興国株式インデックス・オープン 0.6%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 4.1%

国内株式と同様にインデックス投資100%で、うち約87%が海外ETFです。
アセットアロケーションの目標比率は56%で、現状は少し下回っています。

先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3銘柄を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしています。
満期になるか中途解約するまでは、損益は出ません。
目標比率は5%で、現状は少し高くなっていますが、ポートフォリオのリスクが低くなるので、まあ差し支えないかなと思っています。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 44%
 ユーロゼロクーポン債 42%
 米ドルMMF 1%
 ユーロMMF 11%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 1%

海外債券の目標比率は10%で、現状はやや下回っています。
商品別ではゼロクーポン債が86%を占めています。
通貨別の比率では、米ドル:ユーロ=40:60~45:55くらいを目標にしています。

5.REIT
資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように、両者を合わせて資産の2%程度を目安に、eMAXISシリーズのファンドを積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%で、もう少し比率を下げたいところです。
12月は冬のボーナスが入ったので比率が高くなってしまったのですが、そのお金は時間分散で積み立てていきます。

このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、すべての預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を1年満期の定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2011/01/04 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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