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10年9月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

日本国債の10年債利回りは1%割れ、米国10年債も2.5%前後で、非常に低い水準へ下がっています。
それに対して金価格はNY先物市場で史上最高値を更新しています。
そんな状況の中、9月の株価はまずまず順調に上昇したように思います。

先月末での資産状況を下表にまとめてみました。

 (表1)2010年9月末の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.0%+0.250,000円+7.0%-3.2%-34.9%
2海外株式53.8%+2.0153,000円+9.5%-4.0%-17.1%
3国内債券6.2%-0.40円±0%±0%±0%
4海外債券9.6%-0.60円+0.4%+10.6%-3.1%
5REIT2.0%±05,000円+5.5%+5.6%-3.5%
6純金積立3.4%-0.13,105円+4.4%+7.4%+18.9%
投資合計88.0%+1.0211,105円+7.0%-1.9%-16.8%
7流動性資産12.0%-1.0
総計100%

リスク資産全体での月間の騰落率はプラス7パーセントで、年初来ではマイナス2%弱になりました。
資産配分では流動性資産と債券クラスの比率が下がり、株式クラスの比率が上昇して、目標比率に近づきました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.4%13.0%
米国39.3%26.2%
日米以外の先進国30.6%20.4%
エマージング10.7%7.1%
合計100%66.7%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
ETF(1306)が57%、EFAのうち国内部分が32%、VSSのうち国内部分が6%、CMAM日本株式インデックスeが5%で、インデックス投資が100%です。
アセットアロケーションの目標比率は14%なので、現状は目標を少し下回っています。

2.海外株式
 VTI 43.2%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 26.8%
 VWO 9.8%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 10.7%
 CMAM外国株式インデックスe 3.8%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.5%
 住信-STAM 新興国株式インデックス・オープン 0.6%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 3.6%

国内株式と同様にインデックス投資100%で、うち約91%が海外ETFです。
アセットアロケーションの目標比率は海外株式が56%なので、現状はちょっと割り込んでいます。

先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3銘柄を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資しています。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用します。

3.国内債券
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしています。
満期になるか中途解約するまでは、損益は出ません。
今月は利付国債を購入したいと考えています。
目標比率は5%で、現状は少し高くなっていますが、ポートフォリオのリスクが低くなるので差し支えないかなと思っています。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 49%
 ユーロゼロクーポン債 47%
 米ドルMMF 1%未満
 ユーロMMF 3%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 1%

海外債券の目標比率は10%です。
ゼロクーポン債が96%を占めています。
外債インデックスファンドは年初来でマイナス6%ですが、ゼロクーポン債は米ドル建てがプラス15%、ユーロ建てでプラス9%もの高い収益率になっているのが印象的です。

5.REIT
資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように、両者を合わせて資産の2%程度を目安に、eMAXISシリーズのファンドを積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
6月末のボーナスを時間分散でリスク資産へ投入して、徐々に比率を下げているところです。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を1年満期の定期預金、1/3をMMFにしています。
投資の待機資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2010/10/02 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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