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10年7月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

昨日から8月になりました。
お盆前後には夏休みを取る方もいらっしゃると思いますが、私の職場は夏が繁忙期なので、まとまった休みを取ることができません。
1週間前後の出張が今週と4週目にあるので、今月はブログのエントリ数が減ると思います。

さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。

 (表1)2010年7月末の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.2%+0.240,347円+4.1%-4.4%-35.6%
2海外株式52.7%+2.2153,035円+6.9%-6.7%-19.4%
3国内債券6.5%-0.30円±0%±0%±0%
4海外債券9.3%-0.80円+0.5%+2.7%-10.1%
5REIT2.0%±00円+6.0%+2.7%-6.1%
6純金積立3.3%-0.43,105円-7.0%+0.8%+11.6%
投資合計86.9%+0.9196,487円+4.5%-4.8%-19.3%
7流動性資産13.1%-0.9
総計100%

先月末に比べて、騰落率は4%くらい上昇しました。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.0%13.2%
米国39.7%26.2%
日米以外の先進国29.7%19.5%
エマージング10.5%6.9%
合計100%65.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

1.国内株式
ETF(1306)が59%、EFAのうち国内部分が33%、VSSのうち国内部分が6%、CMAM日本株式インデックスeが1%で、インデックス投資が100%です。
アセットアロケーションの目標比率は14%なので、現状は目標を少し下回っています。

2.海外株式
 VTI 45.9%
 EFAのうち国内株式を除いた部分 27.6%
 VWO 10.0%
 VSSのうち国内株式を除いた部分 10.6%
 CMAM外国株式インデックスe 0.7%
 バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 1.6%
 住信-STAM 新興国株式インデックス・オープン 0.4%
 野村DC外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI 3.2%

国内株式と同様にインデックス投資100%で、そのうち、約94%が海外ETFになります。
アセットアロケーションの目標比率は海外株式が56%なので、現状はちょっと割り込んでいます。

先進国株式、新興国株式、バンガード・スモールキャップの3銘柄を、地域別比率を調整しつつ定期的に積み立てて、海外ETFのVTI、EFA、VWO、VSSへリレーをするという戦略で投資していきます。

個人型401kでは、当面は外国株式100%で運用していきます。

3.国内債券
「原則解約不可」の仕組み定期預金を、「債券」の「代理」にしています。
満期になるか中途解約するまでは、損益は出ません。
今月は利付国債を購入したいと考えています。
目標比率は5%で、現状は少し高くなっていますが、ポートフォリオのリスクが低くなるので差し支えないかなと思っています。

4.海外債券
 米ドルゼロクーポン債 50%
 ユーロゼロクーポン債 46%
 米ドルMMF 1%未満
 ユーロMMF 3%
 年金積立インデックスF海外債券へッジなし 1%

海外債券の目標比率は10%です。
ゼロクーポン債が96%を占めています。
円高がかなりすすんだ中でも、年初来ではプラスになっているのは立派です。

5.REIT
資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。
J-REITと海外REITが1:2の割合になるように、両者を合わせて資産の2%程度を目安に、eMAXISシリーズのファンドを積み立てています。

6.純金積立
分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。
目標比率は3%です。
大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。
ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。

7.流動性資産
目標比率は10%です。
ボーナスによって一時的に比率が高くなっていますが、時間分散でリスク資産へ投入して、比率を下げていきます。
このクラスには、生活費、生活防衛資金、投資資金など、預金とMRF、MMFが含まれています。
「自分」という「資産」を、「給与収入」を得るために「投資」している、と考えているので、給与収入による増加分も計上しています。
生活防衛資金は、2/3を1年満期の定期預金、1/3をMMFにしています。
投資資金は「SBIハイブリッド預金」、生活費は普通預金に預けて、管理を区別しています。

今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告していきます。

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2010/08/02 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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