19年6月末の資産状況
こんにちは、中田たろうです。
先月末にボーナスが入りました。
毎回のことですが、ボーナスに合わせて特別な支出をすることはありません。
ボーナスのほぼすべてが、投資の待機資金になります。
旅行や娯楽、グルメ、衣服や日用品などで、やや高額な臨時支出をすることはありますが、厳密な家計管理はしていません。
過度な浪費や余計は無駄遣いはしない性格なので、自然と預金残高が安定したペースで増えていきます。
投資で増やすよりも、収入を増やして支出を減らすほうが、確実な資産形成ができるでしょう。
さて、6月末の資産状況を報告します。
（表 1）2019年6月30日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 11.1％ | -0.1 | 0円 | +3.4％ | +7.6％ | +31.3％ |
| 2 | 海外株式 | 45.8％ | +0.3 | 501円 | +5.1％ | +13.0％ | +69.6％ |
| 3 | 国内債券 | 17.4％ | -0.7 | 0円 | ±0％ | ±0％ | +1.2％ |
| 4 | 海外債券 | 0.3％ | ±0 | 0円 | +1.4％ | +5.7％ | +99.6％ |
| 5 | REIT | 1.9％ | -0.1 | 0円 | +0.7％ | +11.9％ | +119.4％ |
| 6 | 純金積立 | 3.0％ | +0.1 | 10,250円 | +7.7％ | +6.9％ | +26.3％ |
| 投資合計 | 79.5％ | -0.5 | 10,751円 | +3.5％ | +8.4％ | +59.3％ | |
| 7 | 流動性資産 | 20.5％ | +0.5 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
ボーナスで、流動性資産の残高がいつも以上に増えたので、リスク資産の比率が下がりました。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 19.4％ | 11.1％ |
| 米国 | 43.7％ | 24.9％ |
| 日米以外の先進国 | 26.1％ | 14.9％ |
| エマージング | 10.7％ | 6.1％ |
| 合計 | 100％ | 56.9％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2019/07/10 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
