18年9月末の資産状況
こんにちは。中田たろうです。
今月から「楽天でんき」が申し込み受付を開始しました。
（参考）楽天でんき
https://energy.rakuten.co.jp/electricity/
以前は「楽天まちでんき」という名称でしたが、10月からは名称を改めて、サービスの全国展開を始めたようです。
私の住んでいる地域では、個人向け電力会社の選択肢が限られていて、今は大手電力で最も割安なプランを契約しています。
「楽天でんき」で料金シミュレーションをしたところ、今の契約よりも、年間で1千円くらいは安くなりそうです。
同社の場合、電気料金を楽天スーパーポイントで支払うことができるので、私は楽天でんきへ切り替えることにしました。
料金の支払いには、期間限定ポイントを充てることができるのも、大きなメリットです。
電気料金の支払いにポイントを使えば、毎月の支出が減り、その分は貯蓄が増えます。
楽天カードを使っている場合、楽天市場での買い物で貯まったポイントをネットでの買い物で使うのは、実はあまりお得ではないのです。
楽天市場のポイントアップイベントである「楽天スーパーポイントアッププログラム」通称「SPU」のポイントアップ条件に、今後「楽天でんき」が追加されることも想像できますね。
さて、9月末の資産状況を報告します。
（表 1）2018年9月30日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 12.7％ | +0.4 | 0円 | +4.5％ | -1.0％ | +48.8％ |
| 2 | 海外株式 | 48.1％ | ±0 | 0円 | +1.6％ | +2.6％ | +80.5％ |
| 3 | 国内債券 | 17.5％ | -0.3 | 0円 | ±0％ | -0.1％ | +1.2％ |
| 4 | 海外債券 | 0.3％ | ±0 | 0円 | +0.9％ | -2.3％ | +89.8％ |
| 5 | REIT | 1.8％ | ±0 | 0円 | -0.3％ | -2.4％ | +106.3％ |
| 6 | 純金積立 | 2.5％ | ±0 | 10,250円 | +0.7％ | -8.6％ | +12.7％ |
| 投資合計 | 82.8％ | -0.1 | 10,250円 | +1.7％ | -0.1％ | +67.4％ | |
| 7 | 流動性資産 | 17.2％ | +0.1 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
年初来のリターンが、ほぼプラマイゼロになりました。
金額は未公開ですが、運用資産額は過去最高額になりました。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 20.9％ | 12.7％ |
| 米国 | 42.4％ | 25.8％ |
| 日米以外の先進国 | 26.1％ | 15.9％ |
| エマージング | 10.6％ | 6.4％ |
| 合計 | 100％ | 60.8％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2018/10/11 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
