17年12月末の資産状況
こんにちは。中田たろうです。
2018年あけましておめでとうございます。
今年もどうぞよろしくお願いします。
昨日、帰省先から自宅へ帰りました。
毎年恒例ですが、マイレージの無料航空券を使って旅費を安く済ませることができました。
いわゆる「陸マイラー」で、日常の買い物はたとえ数百円の少額であっても極力クレジット決済して、マイルを貯めています。
また、帰省の移動中にちょっと遠回りして、年末と年始にそれぞれ極上の温泉（お湯は極上ですが料金は庶民的）へ立ち寄りました。
まず、昨年の投資状況をふりかえってみます。
分配金の再投資や低コスト商品への乗り換え等を除いた年間の追加投資額は、
国内株式 18,981円
海外株式 115,000円
国内債券 1,500,000円
REIT 60,000円
純金積立 115,855円
上記の合計が約180万円です。
さらに、流動性資産の総額が1年前から約160万円も増えています。
1年間のトータルでは約340万円が、貯蓄と投資へ充てた「純増分」になります。
一昨年の純増分は270万円強だったので、前年比で大きく上積みができました。
給与が少し増えたこと、ETFの分配金が増えたこと、同僚との外食などの交際費がやや減ったこと、一昨年はパソコンの買い替えなどいくつか高額の買い物をしたことなど、複数の要因が重なったからだと分析しています。
今年も、自己投資や生活の質を削らない範囲でもう少し節約を心がけて、この金額を増やしたいです。
さて、昨年12月末の資産状況を報告します。
（表1）2017年12月31日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 13.3％ | -0.1 | 0円 | +1.1％ | +17.9％ | +50.3％ |
| 2 | 海外株式 | 48.7％ | -0.8 | 0円 | +1.1％ | +8.5％ | +76.0％ |
| 3 | 国内債券 | 16.6％ | -0.4 | 0円 | ±0％ | -0.2％ | +1.3％ |
| 4 | 海外債券 | 0.3％ | ±0 | 0円 | -0.1％ | +55.0％ | +94.3％ |
| 5 | REIT | 1.7％ | ±0 | 0円 | +1.3％ | -4.5％ | +111.4％ |
| 6 | 純金積立 | 2.7％ | ±0 | 10,250円 | +0.6％ | +5.6％ | +23.3％ |
| 投資合計 | 83.3％ | -1.4 | 10,250円 | +0.8％ | +9.7％ | +67.5％ | |
| 7 | 流動性資産 | 16.7％ | +1.4 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
月間のトータルリターンは、0.8％のわずかなプラスでした。
ボーナスと年末調整の還付金とで、流動性資産の比率が高くなりました。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 21.5％ | 13.3％ |
| 米国 | 39.3％ | 24.4％ |
| 日米以外の先進国 | 27.3％ | 16.9％ |
| エマージング | 11.9％ | 7.4％ |
| 合計 | 100％ | 62.0％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2018/01/05 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
