17年9月末の資産状況
こんにちは。中田たろうです。
金融機関各社から、来年からの「つみたてNISA」の口座開設の案内が発表されています。
私はこれまで、SBI証券のNISA口座で主に米国ETFを取り引きしていますが、来年以降は同社で、つみたてNISAを活用する方向で検討しています。
ウエブサイトでつみたてNISAの予約受付を開始していたので、手続きを行って「勘定変更依頼書」を請求しました。
積み立て頻度や1回あたりの購入金額の条件など、つみたてNISAに関してもう少し情報が出てきてから、つみたてNISAか、現行NISAか、来年はどちらを選択するか判断します。
「40万円を年1回投資」もしくは「1回あたり20万円を年2回で投資」が可能であれば、つみたてNISAを選択します。
私はドルコストでの自動積立には興味がありませんが、「非課税期間の20年間をつみたてNISAでうまく活用できれば」と思っています。
さて、9月末の資産状況を報告します。
（表1）2017年9月30日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 13.0％ | ±0 | 0円 | +4.1％ | +10.4％ | +40.8％ |
| 2 | 海外株式 | 49.1％ | +0.5 | 0円 | +3.5％ | +3.2％ | +67.4％ |
| 3 | 国内債券 | 17.5％ | +1.1 | 1,000,000円 | -0.1％ | -0.2％ | +1.3％ |
| 4 | 海外債券 | 0.3％ | ±0 | 0円 | +1.2％ | +55.5％ | +94.9％ |
| 5 | REIT | 1.7％ | ±0 | 0円 | +1.0％ | -4.3％ | +111.9％ |
| 6 | 純金積立 | 2.8％ | -0.1 | 10,250円 | -0.2％ | +5.4％ | +23.0％ |
| 投資合計 | 84.3％ | +1.5 | 1,010,250円 | +1.7％ | +5.7％ | +61.4％ | |
| 7 | 流動性資産 | 15.7％ | -1.5 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
好調な相場に支えられて、保有資産が順調に増えています。
昨年9月から12か月連続で、資産総額は毎月プラス成長で、先月も過去最高額を更新しました。
こういうときこそ、リスクを取りすぎていないか、資産状況のチェックが大事です。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 20.9％ | 13.0％ |
| 米国 | 39.1％ | 24.2％ |
| 日米以外の先進国 | 28.3％ | 17.6％ |
| エマージング | 11.7％ | 7.3％ |
| 合計 | 100％ | 62.0％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2017/10/03 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
