こんにちは。中田たろうです。
更新をお休みしている8月下旬に、北海道へ一人旅をしてきました。
濁川温泉、銀婚湯温泉、長万部温泉、ニセコ昆布温泉など、4日間で温泉を10か所以上まわって、身体も心も、すっかりふやけきって帰ってきました。
余市のニッカ工場にも立ち寄って、ここだけでしか飲めないシングルカスクのウイスキーをワンショットだけ飲んで、工場限定でちょっといい値段のウイスキーを買ってきました。
帰路は長距離フェリーに乗船して、ゆったりとした船旅を楽しみました。
さて、6月上旬に個人型DC口座を琉球銀行からSBI証券へ移換する手続きを行ってから、ほぼ3か月になります。
その後の経過を報告します。
2017/09/01 09:00 | 個人型確定拠出年金（個人型DC・IDeCo） | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
こんにちは。中田たろうです。
私はアセットアロケーションに、生活防衛資金を含むすべての流動性資産を合わせて計算しています。
毎月の給与所得によって、流動性資産の残高は変動しています。
今年2月末には、流動性資産の比率は15.5％でしたが、半年後の8月末には17.2％まで上昇しました。
比率調整のためにリスク資産へ追加投資すべき頃合いなので、ちょうどいいタイミングで株価の調整があればいいなと、心の中で思っています。
さて、8月末の資産状況を報告します。
（表1）2017年8月31日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 12.9％ | ±0 | 0円 | -0.6％ | +6.0％ | +35.2％ |
| 2 | 海外株式 | 48.6％ | -0.5 | 0円 | -0.5％ | -0.3％ | +61.7％ |
| 3 | 国内債券 | 16.4％ | ±0 | 0円 | ±0％ | ±0％ | +1.4％ |
| 4 | 海外債券 | 0.3％ | ±0 | 0円 | +1.0％ | +53.6％ | +92.6％ |
| 5 | REIT | 1.7％ | ±0 | 0円 | -0.7％ | -5.3％ | +109.7％ |
| 6 | 純金積立 | 2.9％ | +0.1 | 10,250円 | +2.9％ | +5.6％ | +23.3％ |
| 投資合計 | 82.8％ | -0.5 | 10,250円 | -0.2％ | +3.9％ | +58.8％ | |
| 7 | 流動性資産 | 17.2％ | +0.5 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 21.0％ | 12.9％ |
| 米国 | 38.9％ | 23.9％ |
| 日米以外の先進国 | 28.0％ | 17.2％ |
| エマージング | 12.1％ | 7.4％ |
| 合計 | 100％ | 61.5％ |
2017/09/05 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
こんにちは。中田たろうです。
個人型DC口座を琉球銀行からSBI証券へ移換する手続きについて、6月上旬に書類を郵送提出しましたが、3か月強を経て、ようやく完了しました。
2017/09/14 09:00 | 個人型確定拠出年金（個人型DC・IDeCo） | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
こんにちは。中田たろうです。
おそらく最近は少数派になったであろう「海外ETF派」の方に知っていただきたい情報をお伝えします。
リタイア後、ETFの分配金を外国税額控除で確定申告するときに、ちょっと役立つかなと思います。
2017/09/21 09:00 | 確定申告・外国税額控除 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
こんにちは。中田たろうです。
来年から「つみたてNISA」が新しく始まります。
金融庁「つみたてNISAリーフレット」（PDF）
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/06.pdf
2018年から2023年までは、現行NISAか、つみたてNISAか、どちらかを選択することになります。
来年以降、つみたてNISAを活用するときに、これまでに現行NISAで購入した資産をどうするか、思案しています。
2017/09/27 09:00 | NISA | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
Author:中田たろう
2007年から始めた資産形成の実践日記です。
昭和40年代生まれの独身、団体職員。中国地区出身。現住所は東北です。
「低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールド」「追加投資はリスク許容度を厳守しつつ資産状況に応じて機動的に」が基本的な投資スタイルです。
リーマンショック後の最悪期には、リスク資産のリターンがマイナス40％になりましたが、愚直に積み立てを続けてきました。
株式投資は米国ETFを中心に、個人型DCやNISA口座の活用による節税も重視しています。
日々の生活では節約を心がけて、じっくり、少しずつ資産を成長させて、60歳くらいでリタイアできればと考えています。
趣味は一人旅での温泉めぐり。循環や消毒のない、かけ流しのお湯が大好きです。
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