16年4月末の資産状況
こんにちは。中田たろうです。
3週間ぶりの更新になりました。
ゴールデンウイークは、5月3～5日が休みでしたが、それ以外の日は毎日仕事でした。
休みの3日間は旅行に出かけて、息抜きをしました。
GWが終わってからもあれやこれやあって、気が付いたら5月は半分が過ぎていました。
ブログはほったらかしにしていたのですが、そろそろ記事を書こうと思って、今、自宅のパソコンに向かっています。
さて、4月末の資産状況を報告します。
（表1）2016年4月30日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 12.2％ | +0.3 | 90,930円 | -1.5％ | -12.3％ | +15.6％ |
| 2 | 海外株式 | 49.0％ | -1.0 | 23,000円 | -3.0％ | -9.4％ | +45.1％ |
| 3 | 国内債券 | 17.6％ | +0.3 | 0円 | +0.1％ | +0.2％ | +1.5％ |
| 4 | 海外債券 | 0.4％ | ±0 | 0円 | -5.6％ | +54.3％ | +85.0％ |
| 5 | REIT | 2.0％ | ±0 | 0円 | -1.1％ | +0.1％ | +123.2％ |
| 6 | 純金積立 | 3.1％ | ±0 | 3,105円 | -0.8％ | +5.3％ | +18.7％ |
| 投資合計 | 84.3％ | -0.4 | 117,035円 | -2.5％ | -8.2％ | +39.8％ | |
| 7 | 流動性資産 | 15.7％ | +0.4 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
年初来のリターンがマイナス8.2％になりました。
しかし、（表には数字がありませんが）金額ベースで見ると5.2％のマイナスにとどまっています。
その差の3％は、毎月の給与からの預金や投資信託の積み増し分になります。
サラリーマンの長期投資では、節約、貯蓄、積み立て投資が大事です。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 19.9％ | 12.2％ |
| 米国 | 42.8％ | 26.2％ |
| 日米以外の先進国 | 26.9％ | 16.4％ |
| エマージング | 10.4％ | 6.4％ |
| 合計 | 100％ | 61.2％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2016/05/17 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
