16年2月末の資産状況
こんにちは。中田たろうです。
2月も円高、株安で、リターンが削られました。
しかし、それは追加投資の好機になります。
先月下旬、個人型DCの口座で、約10万円を定期預金から先進国株式インデックス投信へスイッチングをしました。
昨年12月は約40万円、今年1月は約42万円を臨時リバランスで海外株式クラスへ投資しましたが、2月は追加投資のペースを少し落としました。
追加投資の資金はまだ十分に持っています。
急いで購入する必要はありません。
3月以降は、相場の様子を見ながらですが、追加投資をもう少し加速したいと思っています。
さしあたり個人型DCでの毎月の拠出分である月額2.3万円を、先進国株式投信の積み立てを行うように設定変更しました。
NISA口座は今年の投資枠がまだ100万円強あるので、米国ETFの投資へ優先的に割り当てます。
今保有している約3千米ドルと、4月と7月の分配金を米国ETFへ再投資します。
国内株式は、松井証券でTOPIX連動のETF（1306）を購入したいと思っています。
同社では、1日の約定代金10万円までは手数料無料です。
さて、2月末の資産状況を報告します。
（表1）2016年2月29日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 11.9％ | -0.7 | 0円 | -9.7％ | -15.6％ | +11.3％ |
| 2 | 海外株式 | 48.7％ | -1.2 | 102,062円 | -6.6％ | -12.6％ | +40.0％ |
| 3 | 国内債券 | 18.0％ | +0.8 | 0円 | ±0％ | +0.1％ | +1.4％ |
| 4 | 海外債券 | 0.4％ | -0.7 | 0円 | +61.9％ | +64.2％ | +96.8％ |
| 5 | REIT | 2.0％ | +0.1 | 0円 | -0.9％ | -4.4％ | +113.2％ |
| 6 | 純金積立 | 3.3％ | +0.3 | 10,250円 | +4.8％ | +7.1％ | +20.7％ |
| 投資合計 | 84.3％ | -1.5 | 112,312円 | -6.3％ | -10.2％ | +36.8％ | |
| 7 | 流動性資産 | 15.7％ | +1.5 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
月間ではトータルでマイナス6.3％の損失でした。
目先の損益に一喜一憂せず、ストロングホールドを継続します。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 19.7％ | 11.9％ |
| 米国 | 43.5％ | 26.4％ |
| 日米以外の先進国 | 26.4％ | 16.2％ |
| エマージング | 10.0％ | 6.1％ |
| 合計 | 100％ | 60.6％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2016/03/04 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
