2015年06月 中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング

15年5月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

来年からの証券税制改正を前に、外貨MMFとゼロクーポン債の売却をすすめています。
先週、外国為替相場では、2002年12月以来、13年ぶりに米ドルが124円台の円安になりました。
外貨売却の好機だろうかと思っています。

海外債券クラスの整理にともない、アセットアロケーションの一部変更を検討しています。
今月中には別のエントリにまとめたいと思っています。

さて、5月末の資産状況を報告します。

 (表1)2015年5月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.9%+0.20円+4.7%+17.7%+49.9%
2海外株式53.1%+0.40円+4.0%+9.1%+84.9%
3国内債券7.6%-0.30円+0.0%+0.2%+2.6%
4海外債券5.5%-3.30円-5.8%-25.6%+9.5%
5REIT1.9%±00円+1.6%+0.9%+128.2%
6純金積立2.8%±010,250円+2.4%+2.0%+30.7%
投資合計84.8%-3.010,250円+4.8%+10.4%+75.5%
7流動性資産15.2%+3.0
総計100%

海外債券クラスで、月間と年初来のリターンが大きなマイナスになっていますが、これは資産売却したものによります。
リターンとアセットクラスごとの割合はエクセルで半自動的に計算できるように関数を設定しているのですが、「ストロングホールド」が投資ポリシーで、途中売却したときを想定して関数を設定していなかったので、リターンの計算がおかしな結果になっているようです。
エクセルの関数を修正するのが面倒なので、そのままにしてあります。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.8%13.9%
米国40.9%27.4%
日米以外の先進国29.0%19.4%
エマージング9.3%6.3%
合計100%67.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2015/06/03 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

NISA口座のインデックス投信から特定口座のETFへリレー

こんにちは。中田たろうです。

今回のエントリは、NISA口座の活用についてです。
6月上旬に、NISA口座のインデックス投信から特定口座のETFへリレーを行いました。
その理由は、将来の売却益への課税が有利になる可能性が高いと判断したからです。

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2015/06/16 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

アセットクラスごとの目標配分比率を変更

こんにちは。中田たろうです。

昨日は「日経平均が18年半ぶりの高値」という景気のいいニュースでにぎわっていましたが、リタイアが10年以上先でストロングホールドの長期投資家にとっては、あまり興味のない話題ですね。

私がブログを始めてから、今月で満8年になりました。
株式インデックス商品への投資も、同じく8年になります。

その間には、100年に1度の危機と言われたリーマン・ショックがありました。
最悪期にはリスク資産のリターンがマイナス40%になりましたが、今はプラス70%くらいになり、保有資産は8年前の5倍近くに成長しました。
しかし、これから先、運用成績がどう変化していくか、事前に見通すことはできません。

私は資産運用において、「アセットアロケーションを目標の資産配分比率からかい離しないようにすること」を最も重視してきました。
過剰にリスクを取りすぎて、自分が許容できない大きな損失を生じさせないことが大事だと思っています。

これまでは株式クラス7割、債券クラス2割弱、という比率を目標にしていました。
しかし来年、外国債券、外貨MMFの税制改正があるため、資産の整理をすすめているところです。

 2015/03/23 「ゼロクーポン債の売却を検討」
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-850.html

 2015/04/15 「外貨MMFの整理を検討」
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-852.html

そこで、資産配分の目標比率を少し変更することにしました。

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2015/06/25 09:00 | 今月の投資戦略COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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