2015年01月 中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング

14年12月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

新年あけましておめでとうございます。
今年もどうぞよろしくお願いします。

昨日、帰省先から自宅へ帰りました。
帰省の移動中には、年末に1か所、年始には2か所、温泉へ立ち寄りました。
身体も心もさっぱりしたところで、今日から出勤、日常生活へ戻ります。

昨年の投資状況をふりかえると、流動性資産を含めた資産総額は1年間で2割増えました。
年間の追加投資額は、

 国内株式 190,000円(全額がNISA口座)
 海外株式 273,308円(全額が個人型401k)
 国内債券 1,000,000円(全額が個人向け国債・変動10年)
 純金積立 367,200円(毎月30,600円を積み立て)

上記の合計が1,830,508円です。
流動性資産の総額が1年前から70万円強も増えていますので、1年間のトータルでは250万円強を貯蓄と投資へ充てたことになります。
1か月あたりでは20万円強です。

今年はもう少し貯蓄と投資を増やすことを資産運用の目標にします。
外食を減らすなど、節約生活を心がけます。

さて、12月末の資産状況を報告します。

 (表1)2014年12月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.8%-0.30円-1.1%+6.5%+27.4%
2海外株式53.7%-1.50円-0.8%+14.0%+69.5%
3国内債券8.3%-0.20円0.0%-0.1%+2.3%
4海外債券9.6%+0.10円+0.6%+13.7%+47.1%
5REIT2.1%+0.10円+4.4%+37.9%+126.2%
6純金積立2.9%+0.130,600円+2.3%+4.6%+28.1%
投資合計89.4%-1.730,600円-0.1%+13.0%+59.0%
7流動性資産10.6%+1.7
総計100%

冬のボーナスが入って流動性資産の残高が増えたこと、年末に入金された米国ETFの分配金の一時的な再投資として米ドルMMFを購入したことで、アセットクラスごとの資産比率が変化しています。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.2%12.8%
米国42.5%28.3%
日米以外の先進国28.9%19.2%
エマージング9.4%6.3%
合計100%66.5%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2015/01/06 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

2015年の投資戦略

こんにちは。中田たろうです。

2015年の投資戦略をどうするか、年始からあれこれ考えていましたが、自分の中で整理ができたのでエントリーとしてまとめてみました。

これまで「アセットアロケーションを目標比率に保つ」ことを第一に、追加投資でアセットクラスごとの比率調整(リバランス)を行ってきました。
その大方針は今までと変わりませんが、少し柔軟性を持たせることにしました。

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2015/01/19 09:00 | 今月の投資戦略COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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