2013年08月 中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング

13年7月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

先月末に、ブログのデザインを少し調整しました。
本文の文字を大きくしたのと、ブログ全体の横幅を広げました。
少しでも読みやすいものになればと思います。

さて、7月末の資産状況を報告します。

 (表1)2013年7月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式14.2%-0.70円+0.1%+26.9%+1.8%
2海外株式55.3%±039,820円+3.8%+23.4%+26.9%
3国内債券7.2%+0.6300,000円-0.2%-3.1%+3.0%
4海外債券8.9%+0.10円-1.8%+6.0%+20.9%
5REIT1.9%-0.120,000円-1.0%+17.6%+54.2%
6純金積立2.3%+0.110,250円+8.6%-11.6%+31.7%
投資合計89.8%+0.1350,070円+2.9%+20.2%+23.1%
7流動性資産10.2%-0.1
総計100%

月間では2.9パーセントポイントのプラスでした。
この結果、資産額が運用開始時点から3倍にまで増えました。
2倍になったのが昨年9月でしたので、10か月で2倍から3倍へ達したことになります。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.4%14.2%
米国39.3%27.3%
日米以外の先進国31.3%21.8%
エマージング8.9%6.2%
合計100%69.5%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2013/08/06 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

リレー用の投信が大幅プラスのとき

こんにちは、中田たろうです。

昨日、私の保有しているTOPIX連動型ETF(1306)の分配金が、指定の銀行口座へ入金されました。
いつもならば、複利効果を高めるために分配金はすぐに再投資します。
しかし今年は、国内株式クラスの比率が目標のアセットアロケーションよりも高くなっているので、ETF(1306)への再投資は行いません。
目標比率を下回っているアセットクラスの商品を購入して、アセットアロケーションをリバランスします。

さて、ここからが本題です。
私は外国株式クラスでは、インデックス投信を積み立ててから、より低コストのETFへ乗り換える「リレー投資」を行っています。
積み立てている投信がプラスになっているときは、リレーを行うときに売却益から税金が引かれて、リターンが削られてしまいます。
証券投資の税率は、年内は10.147%ですが、年明けからは20.315%に上がるので、できるだけ年内にETFへのリレーを済ませておきたいところです。

しかし、リターンのプラス幅が大きいときは、売却益に対する税金のロスを小さくしたいので、「円高、株安のタイミングでリレーしたい」と、余計なことを考えてしまいます。

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2013/08/17 09:00 | ETFへのリレーCOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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