12年11月末の資産状況
こんにちは、中田たろうです。
年末も近づき、私の職場でも週明けには冬のボーナスが支給されます。
2割程度を学生時代に借りた奨学金の返還にあてますが、残りは運用資金にします。
運用以外には、とくに使い道がないので、ほぼ毎年そうしています。
一度に投資しないで、数か月かけて投資時期を分散するつもりです。
アセットアロケーションが理想の配分へ近づくように、購入する商品を決定します。
さて、11月末の資産状況を報告します。
（表1）2012年10月31日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 13.7％ | +0.3 | 22,200円 | +5.8％ | +17.6％ | -26.9％ |
| 2 | 海外株式 | 57.0％ | +1.0 | 53,145円 | +4.7％ | +21.4％ | -4.1％ |
| 3 | 国内債券 | 4.4％ | -0.2 | 0円 | ±0％ | +6.4％ | +6.4％ |
| 4 | 海外債券 | 9.6％ | +0.2 | 0円 | +5.3％ | +16.6％ | +7.9％ |
| 5 | REIT | 2.0％ | ±0 | 0円 | +3.0％ | +27.6％ | +21.9％ |
| 6 | 純金積立 | 3.3％ | ±0 | 3,105円 | -3.6％ | +15.8％ | +46.8％ |
| 投資合計 | 90.1％ | +1.3 | 78,450円 | +4.6％ | +18.8％ | -5.3％ | |
| 7 | 流動性資産 | 9.9％ | -1.3 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
4か月連続で月間騰落率がプラスになりました。
12月に大きな相場変動がなければ、すべてのアセットクラスで年間騰落率がプラスになりそうです。
トータルリターンのプラスへの転換も見えてきそうな感じもします。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 19.4％ | 13.7％ |
| 米国 | 37.4％ | 26.4％ |
| 日米以外の先進国 | 33.4％ | 23.6％ |
| エマージング | 9.9％ | 7.0％ |
| 合計 | 100％ | 70.7％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2012/12/08 09:00 | 資産状況 | COMMENT(1) | TRACKBACK(0) TOP
