10年11月末の資産状況
こんにちは。中田たろうです。
SBI証券で、ゴールドマン・サックス（GS）の円建て社債が売り出されています。
5年で年利1.2％なので、定期預金や国債などに比べると、かなり有利な条件に思えます。
しかし、ちょっと調べてみると、GSは今年9月、米ドル建てで年利3.7％の5年満期の債券を大和証券から売り出しています。
http://www.daiwa.jp/event/frgn/pdf/bond_A00461546.pdf
（上記の債券を個人投資家が売買できるかどうかは不明です）
通貨が違うので単純比較はできませんが、GSの円建て社債は、リスクに見合ったリターンとは言えないような気がします。
さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。
（表1）2010年11月末の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 13.5％ | +0.6 | 97,481円 | +5.4％ | +1.7％ | -31.6％ |
| 2 | 海外株式 | 55.2％ | +0.4 | 115,719円 | +2.3％ | -1.4％ | -14.8％ |
| 3 | 国内債券 | 6.0％ | -0.2 | 0円 | ±0％ | ±0％ | ±0％ |
| 4 | 海外債券 | 8.8％ | -0.3 | 40,000円 | -2.7％ | +1.5％ | -11.1％ |
| 5 | REIT | 2.0％ | ±0 | 0円 | +2.6％ | +10.1％ | +0.6％ |
| 6 | 純金積立 | 3.5％ | +0.1 | 3,105円 | +5.9％ | +12.6％ | +24.7％ |
| 投資合計 | 89.0％ | +0.7 | 256,305円 | +2.1％ | -0.1％ | -15.4％ | |
| 7 | 流動性資産 | 11.0％ | -0.7 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
年初来でのプラスまで、もう一息です。
アセットクラス別に見ても、海外株式以外は年初来でプラスになっています。
REITは通算でもプラスになりました。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 19.6％ | 13.5％ |
| 米国 | 40.0％ | 27.5％ |
| 日米以外の先進国 | 30.3％ | 20.8％ |
| エマージング | 10.1％ | 6.9％ |
| 合計 | 100％ | 68.7％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2010/12/02 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
