10年10月末の資産状況
こんにちは、中田たろうです。
国民年金基金連合会から、個人型確定拠出年金の掛金払込証明書のハガキが届いていました。
2010年分の所得の確定申告で、所得控除の申告をするときに、このハガキを使います。
掛金の全額が控除されるのは、個人型401kの大きなメリットです。
1月の掛金が18,000円、2月以降は23,000円で、12か月分の合計が271,000円になります。
所得税と住民税を合わせた税率が20％とすると、54,200円も節税をしたことになります。
そう考えると、来年の確定申告がちょっと楽しみになってきました。
さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。
（表1）2010年10月末の資産状況（2007年6月から投資を開始）
| アセット クラス | 割合 | 前月比 | 当月投資額 | 当月 騰落率 | 年初来 騰落率 | 通算 騰落率 | |
| 1 | 国内株式 | 12.9％ | -0.1 | 78,304円 | -0.4％ | -3.6％ | -35.1％ |
| 2 | 海外株式 | 54.8％ | +1.0 | 193,000円 | +0.5％ | -3.5％ | -16.7％ |
| 3 | 国内債券 | 6.1％ | -0.1 | 0円 | ±0％ | ±0％ | ±0％ |
| 4 | 海外債券 | 9.1％ | -0.5 | 0円 | -5.7％ | +4.3％ | -8.6％ |
| 5 | REIT | 2.0％ | ±0 | 0円 | +1.6％ | +7.3％ | -1.9％ |
| 6 | 純金積立 | 3.3％ | ±0 | 3,105円 | -0.9％ | +6.4％ | +17.8％ |
| 投資合計 | 88.3％ | +0.3 | 274,409円 | -0.4％ | -2.2％ | -17.1％ | |
| 7 | 流動性資産 | 11.7％ | -0.3 | － | － | － | － |
| 総計 | 100％ | － | － | － | － | － |
10月の月間リターンは、ほぼプラマイゼロでした。
海外債券クラスのマイナスがちょっと大きかったものの、全体的には小幅にしか変動していません。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
| 地域 | 株式クラス での割合 | 全資産の中 での割合 |
| 日本 | 19.0％ | 12.9％ |
| 米国 | 39.5％ | 26.7％ |
| 日米以外の先進国 | 31.1％ | 21.0％ |
| エマージング | 10.5％ | 7.1％ |
| 合計 | 100％ | 67.7％ |
以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。
2010/11/02 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0) TOP
