2009年02月03日 中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング
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09年1月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

住信SBIネット銀行、昨日からSBIハイブリッド預金で今年3度目の金利引き下げです。

 年初 0.45%
 1/12 0.43%
 1/26 0.40% 
 2/2 0.38%
 (税引き前の年率)

年明けからMRFやMMFの利回りも下がってきているので、その変化をにらみながら利率を変えてきているような感じもします。

さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。

 (表1)2009年1月末の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
昨年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式9.4%
(11.7%)
±018,440円-7.2%-43.8%-51.6%
2海外株式41.5%
(39.2%)
+0.8243,665円-7.7%-46.3%-48.5%
3国内債券10.4%+0.70円±0%±0%±0%
4海外債券15.7%-1.30円-15.1%-13.0%-17.0%
5REIT1.3%+0.110,000円-3.1%-38.1%-43.9%
6純金積立3.2%+0.510,250円+5.8%-13.8%-7.4%
7FX1.9%+0.10円-3.8%-52.2%-53.2%
投資合計83.4%+0.9282,355円-7.8%-36.8%-40.1%
8流動性資産16.6%-0.9
総計100%
(国内株式と海外株式の割合のカッコ内は、EFAに含まれる日本株式の割合も反映した数値)

リスク資産の通算騰落率が、運用開始以来初めてマイナス40%を超えました。
しかし、「20年以上使う予定がなく、減っても生活に困らないお金」を投資しているので、マイナスが広がったことは、そんなに気にしていません。
売却による損益や分配金なども含めたリスク資産全体のリターンは-43.4%で、月間では5ポイントのマイナスでした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本23.2%11.8%
米国49.0%24.9%
日米以外の先進国20.9%10.6%
エマージング7.0%3.5%
合計100%50.9%

株式クラスの商品別の割合は下に記していますが、商品数が多くて地域別の割合が把握しにくいので、このような表を作ってみました。

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2009/02/03 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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