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17年9月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

金融機関各社から、来年からの「つみたてNISA」の口座開設の案内が発表されています。
私はこれまで、SBI証券のNISA口座で主に米国ETFを取り引きしていますが、来年以降は同社で、つみたてNISAを活用する方向で検討しています。
ウエブサイトでつみたてNISAの予約受付を開始していたので、手続きを行って「勘定変更依頼書」を請求しました。

積み立て頻度や1回あたりの購入金額の条件など、つみたてNISAに関してもう少し情報が出てきてから、つみたてNISAか、現行NISAか、来年はどちらを選択するか判断します。
「40万円を年1回投資」もしくは「1回あたり20万円を年2回で投資」が可能であれば、つみたてNISAを選択します。
私はドルコストでの自動積立には興味がありませんが、「非課税期間の20年間をつみたてNISAでうまく活用できれば」と思っています。

さて、9月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年9月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.0%±00円+4.1%+10.4%+40.8%
2海外株式49.1%+0.50円+3.5%+3.2%+67.4%
3国内債券17.5%+1.11,000,000円-0.1%-0.2%+1.3%
4海外債券0.3%±00円+1.2%+55.5%+94.9%
5REIT1.7%±00円+1.0%-4.3%+111.9%
6純金積立2.8%-0.110,250円-0.2%+5.4%+23.0%
投資合計84.3%+1.51,010,250円+1.7%+5.7%+61.4%
7流動性資産15.7%-1.5
総計100%

好調な相場に支えられて、保有資産が順調に増えています。
昨年9月から12か月連続で、資産総額は毎月プラス成長で、先月も過去最高額を更新しました。
こういうときこそ、リスクを取りすぎていないか、資産状況のチェックが大事です。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.9%13.0%
米国39.1%24.2%
日米以外の先進国28.3%17.6%
エマージング11.7%7.3%
合計100%62.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/10/03 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年8月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

私はアセットアロケーションに、生活防衛資金を含むすべての流動性資産を合わせて計算しています。
毎月の給与所得によって、流動性資産の残高は変動しています。

今年2月末には、流動性資産の比率は15.5%でしたが、半年後の8月末には17.2%まで上昇しました。
比率調整のためにリスク資産へ追加投資すべき頃合いなので、ちょうどいいタイミングで株価の調整があればいいなと、心の中で思っています。

さて、8月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年8月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.9%±00円-0.6%+6.0%+35.2%
2海外株式48.6%-0.50円-0.5%-0.3%+61.7%
3国内債券16.4%±00円±0%±0%+1.4%
4海外債券0.3%±00円+1.0%+53.6%+92.6%
5REIT1.7%±00円-0.7%-5.3%+109.7%
6純金積立2.9%+0.110,250円+2.9%+5.6%+23.3%
投資合計82.8%-0.510,250円-0.2%+3.9%+58.8%
7流動性資産17.2%+0.5
総計100%

月間リターンはわずかにマイナスでした。
しかし、(表に数字はないですが)保有資産総額は、過去最高額を更新しました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.0%12.9%
米国38.9%23.9%
日米以外の先進国28.0%17.2%
エマージング12.1%7.4%
合計100%61.5%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/09/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年7月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

ここのところの株高で、私の資産は順調に成長しています。
資産総額で見ると11か月連続の純増で、7月末の総額は過去最高を更新しています。

相場が好調な時期は、資産状況をモニタリングする以外に、私は投資でやることがほとんどありません。
投資の待機資金をしっかりと確保して、将来、相場が軟調になるときに備えます。

 (表1)2017年7月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.0%-0.10円+0.3%+6.6%+36.0%
2海外株式49.1%+0.50円+1.7%+0.1%+62.5%
3国内債券16.5%-0.10円±0%±0%+1.4%
4海外債券0.3%±00円-1.5%+52.1%+90.6%
5REIT1.8%±030,00円-3.0%-4.6%+111.3%
6純金積立2.8%±010,250円+0.2%+2.6%+19.8%
投資合計83.3%+0.340,250円+0.9%+4.2%+59.2%
7流動性資産16.7%-0.3
総計100%

7月は資産の変動がほとんどありませんでした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.9%13.0%
米国38.9%24.2%
日米以外の先進国28.3%17.6%
エマージング11.9%7.4%
合計100%62.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/08/04 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年6月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

先月は、個人型DC口座のインデックス投信を売却して、ほぼ同額の米国ETFを購入する「リレー投資」を実行しました。
そのときに、国内株式と米国以外先進国株式のETFであるVEAへのリレーをやや厚め、米国株式のETFであるVTIをやや薄めに購入しました。
そして、ボーナスが入りました。
それらによって、資産状況がわずかに変化しました。

 (表1)2017年6月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式13.1%+0.718,981円+0.3%+6.3%+35.6%
2海外株式48.6%-1.20円-5.8%-1.5%+59.7%
3国内債券16.6%-0.40円±0%-0.1%+1.4%
4海外債券0.3%±00円+1.1%+54.4%+93.5%
5REIT1.7%±00円+1.0%-1.7%+117.8%
6純金積立2.8%-0.110,250円-0.3%+2.4%+19.6%
投資合計83.0%-1.029,231円+0.6%+3.3%+57.8%
7流動性資産17.0%+1.0
総計100%

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本21.2%13.1%
米国39.2%24.2%
日米以外の先進国27.9%17.2%
エマージング11.6%7.2%
合計100%61.7%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/07/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年5月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

国内外の株式市場は好調のようですが、このタイミングで、非課税の個人型DC口座から課税口座の米国ETFへ、リレーを実行する準備をすすめています。
このリレーによって、いくつかのメリットが得られる可能性が高くなると考えています。
詳しくは、リレーの実行後に報告します。

さて、今年7月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年5月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.4%+0.10円+2.5%+6.1%+35.3%
2海外株式49.8%+0.123,000円+1.2%+4.5%+69.6%
3国内債券17.0%-0.20円±0%-0.1%+1.4%
4海外債券0.3%±00円+0.4%+52.6%+91.3%
5REIT1.7%±00円-0.6%-2.7%+115.5%
6純金積立2.8%-0.110,250円-1.5%+2.7%+20.0%
投資合計84.0%±033,250円+0.9%+2.7%+56.9%
7流動性資産16.0%±0
総計100%

5月の月間リターンはプラス0.9%で、わずかなプラスでした。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.9%12.4%
米国43.5%27.0%
日米以外の先進国25.5%15.8%
エマージング11.2%7.0%
合計100%62.2%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/06/04 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年4月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

私の仕事は、一般の人が休みのときが繁忙期で、一般の人が忙しいときは閑散期のことが多いです。
今年もゴールデンウイークは本業で忙しくしていて、休みは2日間だけでした。
私は人混みと行列が何よりも嫌いで、人が少ない平日に外出して、自分のペースでゆっくりするのが好きなので、とても好都合なのです。

さて、4月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年4月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.2%-0.10円+1.7%+3.5%+32.0%
2海外株式49.7%+0.223,000円+1.3%+3.3%+67.6%
3国内債券17.2%-0.20円±0%-0.1%+1.4%
4海外債券0.3%±00円+1.6%+52.1%+90.6%
5REIT1.8%±00円+0.2%-2.0%+117.0%
6純金積立2.9%±010,250円+1.7%+4.3%+21.8%
投資合計84.0%-0.133,250円+1.1%+1.7%+55.4%
7流動性資産16.0%+0.1
総計100%

月間ではプラス1.1%のプラスで微増です。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.8%12.2%
米国43.9%27.2%
日米以外の先進国25.1%15.5%
エマージング11.3%7.0%
合計100%61.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/05/10 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年3月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

ほぼ1か月ぶりのエントリになりました。
毎年、3月は本業が忙しいのですが、今年も慌ただしい日々でした。
休みの日に「ブログの更新をしよう」と思い、テーマを決めて文章作成をしていても、気分が乗らなくて途中でほったらかし、ということが何度かありました。
ちょっと心が疲れていたようです。

でも、3月末ころから、少しずつ心も身体も復調しています。
4月からはブログの更新もがんばれそうです。

さて、3月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年3月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.3%±00円±0%+1.7%+29.7%
2海外株式49.5%-0.223,000円-0.1%+2.0%+65.5%
3国内債券17.4%±00円±0%-0.1%+1.4%
4海外債券0.3%±00円-1.4%+49.7%+87.6%
5REIT1.8%-0.10円-2.7%-2.3%+116.4%
6純金積立2.8%±010,250円-1.5%+2.6%+19.8%
投資合計84.1%-0.433,250円-0.3%+0.6%+53.7%
7流動性資産15.9%+0.4
総計100%

3月の月間リターンはわずかなマイナスで、大きな変動はありませんでした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.0%12.3%
米国44.1%27.3%
日米以外の先進国24.7%15.3%
エマージング11.2%6.9%
合計100%61.8%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/04/05 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年2月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

ここしばらく株高が続いているため、資産状況のモニタリング以外に、私は資産運用でやることがほとんどありません。
株価が下がるまで、流動性資産をしっかりと蓄えて、何もしないでほったらかしにします。

さて、2月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年2月28日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.4%+0.10円+1.2%+1.7%+29.7%
2海外株式49.7%+0.423,000円+2.5%+2.1%+65.6%
3国内債券17.4%-0.20円±0%-0.1%+1.4%
4海外債券0.3%±00円+1.3%+51.8%+90.3%
5REIT1.8%±00円+2.0%-0.4%+122.3%
6純金積立2.9%+0.110,250円+3.5%+4.1%+21.6%
投資合計84.5%+0.433,250円+1.7%+0.9%+54.1%
7流動性資産15.5%-0.4
総計100%

2月の月間リターンはわずかにプラスで、年初来でもプラスになりました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.9%12.4%
米国44.7%27.7%
日米以外の先進国24.4%15.1%
エマージング11.0%6.8%
合計100%62.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/03/07 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

17年1月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

2月は確定申告の季節です。
私はサラリーマンで、基本的には年末調整で課税関係は完結しますが、米国ETFの外国税額控除など、毎年ごとに確定申告を行っています。
前回のエントリで、その準備をすすめていることにふれました。
今、申告書の作成をすすめていますが、2016年分は還付申告になりそうです。
そのことは、次回のエントリで報告したいと思っています。

さて、1月末の資産状況を報告します。

 (表1)2017年1月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
昨年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.2%-0.10円+0.5%-2.7%+28.2%
2海外株式49.2%-0.423,000円-0.4%+0.9%+61.6%
3国内債券17.7%+0.8500,000円-0.1%±0%+1.4%
4海外債券0.3%-0.5(2,138.13米ドル)+49.8%+56.7%+87.8%
5REIT1.8%±00円-1.6%-2.3%+117.9%
6純金積立2.8%±03,105円+0.6%+4.2%+17.4%
投資合計84.0%-0.2526,105円-0.8%-0.5%+51.5%
7流動性資産16.0%+0.2
総計100%

1月は、結果的にはリターンに大きな変動はありませんでした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.9%12.2%
米国44.1%27.1%
日米以外の先進国25.0%15.4%
エマージング11.0%6.7%
合計100%61.4%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/02/03 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

16年12月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

新年あけましておめでとうございます。
今年もどうぞよろしくお願いします。

一昨日、帰省先から自宅へ帰りました。
マイレージの無料航空券を使って旅費を安く済ませることができました。
毎年恒例ですが、帰省の移動中にちょっと遠回りして、年末と年始にそれぞれ温泉へ立ち寄りました。
身体も心もすっきりです。

まず、昨年の投資状況をふりかえってみます。
分配金の再投資や低コスト商品への乗り換え等を除いた年間の追加投資額は、

 国内株式 230,187円(全額がTOPIX連動ETFへ)
 海外株式 274,908円(全額が個人型DC)
 国内債券 800,000円(全額が個人向け国債・変動10年)
 REIT 30,000円(インデックス投信を購入)
 純金積立 71,900円

上記の合計が約140万円です。
さらに、流動性資産の総額が1年前から約130万円も増えています。
1年間のトータルでは270万円強が、給与収入から貯蓄と投資へ充てた「純増分」になります。
今年は、自己投資や生活の質を削らない範囲でもう少し節約を心がけて、この金額を増やしたいです。

さて、昨年12月末の資産状況を報告します。

 (表1)2016年12月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式12.4%-0.10円+3.6%-3.3%+27.5%
2海外株式49.6%-0.123,000円+3.3%+1.3%+62.2%
3国内債券16.9%-0.70円0%+0.1%+1.4%
4海外債券0.8%+0.4(2,138.13米ドル)-34.9%+4.6%+25.4%
5REIT1.9%±00円+5.1%-0.7%+121.4%
6純金積立2.8%-0.13,105円+1.3%+3.7%+16.8%
投資合計84.3%-0.426,105円+3.2%+0.3%+52.8%
7流動性資産15.7%+0.4
総計100%

2016年の1年間のリターンはプラス0.3%で、いろいろありましたが結局はほぼゼロリターンでした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.0%12.4%
米国44.6%27.7%
日米以外の先進国24.6%15.3%
エマージング10.8%6.7%
合計100%62.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2017/01/06 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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