NISA 中田たろうの投資日記 ブログパーツ アクセスランキング

つみたてNISA口座は作りましたが、積立はしていません

こんにちは。中田たろうです。

私はSBI証券で、2017年は一般NISA口座を利用していました。
昨年末には、つみたてNISA口座へ変更する手続き書類を同社へ郵送して、年始にはつみたてNISA口座が利用できるようになりました。

それから1か月以上が過ぎましたが、つみたてNISA口座では、投資信託の積立はしていません。

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2018/02/16 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

NISA口座で保有するVWOを特定口座へ移管

こんにちは。中田たろうです。

先週から、確定申告の準備をすすめています。
米国ETFからの分配金の外国税額控除を申告して、国内外での二重課税の税金を還付申告します。

さて、今週、VWOをNISA口座から特定口座へ移管しました。

昨年10月、NISA口座で保有していた米国ETFのVWOとVEAの2銘柄を特定口座へ移管したことを、下記のエントリで報告しました。

 2017/10/18 NISA口座の米国ETF2銘柄を特定口座へ移管(追記あり)
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-953.html


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2018/01/26 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

つみたてNISAをSBI証券で申し込みました

こんにちは。中田たろうです。

来年から新たにスタートする「つみたてNISA」の活用について、夏ごろから検討をしていました。

 2017/08/18 来年からの「つみたてNISA」の活用を検討
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-945.html

 2017/11/16 来年からの「つみたてNISA」の活用を検討(補足)
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-957.html

先日、2018年は現行NISA口座からつみたてNISA口座へ切り替える手続き書類を、SBI証券へ郵送しました。

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2017/12/28 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

来年からの「つみたてNISA」の活用を検討(補足)

こんにちは。中田たろうです。

今回は下記のエントリの続編です。

 2017/08/18 来年からの「つみたてNISA」の活用を検討
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-945.html

上記では、2018年からはリスク資産への投資は「つみたてNISA」を最優先する、としています。
しかし、最近のバブルのような株価上昇を見て、株価が大きく上がっている年だけは、つみたてNISAの活用を控えたほうがよいのではないかと思い始めました。

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2017/11/16 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

2017年分のNISA口座

こんにちは。中田たろうです。

今年も残すところ2か月弱となりました。
2017年分のNISA口座の投資可能枠が、まだ50万円強も残っていて、これをどうするか思案しています。

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2017/11/10 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

現行NISA口座から一部資産を売却もしくは課税口座へ移管するとき

こんにちは。中田たろうです。

前回のエントリで、米国ETFをNISA口座から特定口座へ移管したことを報告しました。

NISA口座からの移管では、取得年ごとに、移管する銘柄を指定できます。
新興国株式ETFのVWOは、2015年と2016年、2つの取得年のNISA口座で、それぞれほぼ同じ口数を保有していました。
今回は、とりあえず、その片方だけを移管して、残りはNISA口座で保有を継続しています。

2015年分は取得単価が33.4ドル、2016年分は32.62ドルです。
どちらか一つを選んで移管するとき、どっちの方がメリットがあるでしょうか。

1)取得単価が低く値上がり幅が大きい2016年のほう
2)取得単価が高く値上がり幅が小さい2015年のほう
3)どちらでも同じ

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2017/10/26 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

NISA口座の米国ETF2銘柄を特定口座へ移管(追記あり)

こんにちは。中田たろうです。

先月以降、現行NISA口座の資産を特定口座へ移管するかどうか検討していました。

 2017/09/27「つみたてNISAを活用するときに現行NISA口座の資産をどうするか」
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-950.html

今月の株価上昇によって、含み益がさらに大きくなったので、米国ETFのVWOとVEAの移管手続きを行いました。

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2017/10/18 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

つみたてNISAを活用するときに現行NISA口座の資産をどうするか

こんにちは。中田たろうです。

来年から「つみたてNISA」が新しく始まります。

 金融庁「つみたてNISAリーフレット」(PDF)
 http://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/06.pdf

2018年から2023年までは、現行NISAか、つみたてNISAか、どちらかを選択することになります。
来年以降、つみたてNISAを活用するときに、これまでに現行NISAで購入した資産をどうするか、思案しています。

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2017/09/27 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

来年からの「つみたてNISA」の活用を検討

こんにちは。中田たろうです。

最近、「つみたてNISA」に関する報道や、金融機関からのアナウンスが増えてきたように思います。
来年から始まる新たな少額投資非課税制度です。
2018年から2037年までの20年間、1年あたり40万円を上限に投資できる口座で、売却差益や分配金が、最長20年間、非課税になります。
2018年に購入した資産は2037年まで、2037年に購入したものは2056年まで、非課税で運用できます。

これをどう活用するか、同じように非課税で投資できる現行NISAや個人型DCと比較して、検討してみました。

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2017/08/18 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

NISA口座での利益確定を検討中

こんにちは。中田たろうです。

2014年から始まったNISAですが、これをどう活用するか、「買い」よりも「売り」の判断の方が難しいと思っています。
NISA口座で購入した資産を、5年間ホールドするか。あるいは値上がりしたらさっさと利益確定するか。
どちらが正しいのか、間違っているのか、事前には誰にも分かりません。
自己責任で投資判断するしかありません。

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2017/07/12 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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