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このブログは、インデックスファンドの積み立て投資の記録を中心とした、長期投資の実践日記です。

定期預金オンリーでリスク資産への投資とは無縁だった男が、2007年の初夏に「インデックス投資」に目覚め、図書館で借りた書籍やネットで資産運用について学びました。
低コストのインデックスファンドを時間分散で積み立てて、超長期のストロングホールドが基本的な投資スタイルです。
短期や中期での投機的な売買には、まったく興味がありません。

投資のリスク、コスト、リターンの仕組みなどは、自分が納得できるまで徹底的に調べることを自分のポリシーにしています。
投資については分からないことや知らないことがたくさんありますが、それらを調べてブログの記事にまとめる中で、自分の考えが整理され、投資方針や投資ポリシーが明確になってきた実感があります。

目標のアセットアロケーションは、国内株式14％、海外株式56％、国内債券5％、海外債券10％、REIT2％、純金積立3％、流動性資産（含む生活防衛資金）10％です。
この比率をできる限り維持することを最優先に、毎月ごとに投資戦略を予め決定して、淡々とファンドの買い付けを行っています。
個人型401ｋの活用、ゼロクーポン債への投資など、運用では「節税」も強く意識しています。

株式クラスはインデックス投信の積み立てからETFへリレー投資します。
海外債券クラスでは、米ドルとユーロのMMFを積み立てて長期ゼロクーポン債へのリレー投資を行います。
国内債券クラスは、将来的には長期の生債券への投資を予定しています。

私の目標は、「80歳までブログと資産運用を継続すること」です。
「投資のリターンは自分ではコントロールできない」「リタイア時のリターンがマイナス50％でも許容する」と割り切っています。
「長期運用の結果、お金が増えていればラッキー、運悪く減ってしまったときはそれなりのリタイア生活でＯＫ」と、「運用結果」に対してはかなり気楽に考えています。

繰り返しますが、このブログは、(1)積み立て投資の記録と、(2)ブログを通して投資に関する自分の考えを整理することを目的とした、正直に言えば「自己満足が第一」のブログです。
やや偏った主観的な意見を、ストレートに書くことがたまにありますが、それは「あえて万人受けしないブログにしよう」と意図したものであったりします。
そんなブログですが、興味のある方はおつきあいください。

＜2010年12月9日記＞

12年4月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

ゴールデンウイークを終えて、ようやく一息つける状況になりました。
連休もほぼ毎日仕事で、慌ただしい毎日でしたが、今週はちょっと一息というところです。

さて、4月末の資産状況を報告します。

　（表1）2012年4月30日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式13.5％-0.30円-4.8％+13.8％-29.3％
2海外株式55.9％-0.2123,000円-3.0％+16.8％-7.7％
3国内債券4.6％+0.10円±0％±0％±0％
4海外債券9.9％+0.20円-0.4％+7.0％-1.0％
5REIT2.1％±00円+0.6％+18.1％+12.8％
6純金積立3.3％±03,105円-1.5％+11.0％+40.7％
投資合計89.3％-0.2126,105円-2.7％+13.9％-9.2％
7流動性資産10.7％+0.2−−−−
総計100％−−−−−

4月は今年初めて、月間のリターンがマイナスになりました。
少し値下がりしたところで株式クラスの積み立てができたので、悪くはありません。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本19.5％13.5％
米国40.4％28.0％
日米以外の先進国30.2％21.0％
エマージング9.9％6.9％
合計100％69.4％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2012/05/16 09:00 | 投資日記 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

12年3月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。


さて、3月末の資産状況を報告します。

　（表1）2012年3月31日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式13.8％-0.20円+2.9％+19.5％-25.7％
2海外株式56.1％-0.723,000円+2.9％+20.4％-4.9％
3国内債券4.5％-0.20円±0％±0％±0％
4海外債券9.7％-0.30円+1.0％+7.5％-0.6％
5REIT2.0％±00円+4.4％+17.4％+12.2％
6純金積立3.3％-0.33,105円-5.4％+12.7％+42.9％
投資合計89.5％-1.826,105円+2.3％+17.0％-6.7％
7流動性資産10.5％+1.8−−−−
総計100％−−−−−

2012年になって月間リターンが3か月連続のプラスです。
トータルリターンのプラス転換がもう少しのところまで改善しました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本19.8％13.8％
米国40.0％28.0％
日米以外の先進国30.3％21.2％
エマージング9.9％7.0％
合計100％70.0％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2012/04/04 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

12年2月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

3月になってようやく寒さが緩んできた、という感じがします。
東北にも少しずつ春が近づいているようです。

株高と円安で、資産運用にも「春」が来たようにも思えますが、私にとって運用のゴールはまだ遠い先です。
目先の損益はあまり気にしないで、淡々と資産を積み上げていくこと、無駄遣いしないことを、今までと同じように心掛けます。

さて、2月末の資産状況を報告します。

　（表1）2012年2月29日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式14.1％+0.10円+11.3％+16.2％-27.8％
2海外株式56.9％+0.823,000円+11.1％+16.9％-7.6％
3国内債券4.7％-0.50円±0％±0％±0％
4海外債券10.0％-0.20円+8.1％+6.4％-1.6％
5REIT2.0％±00円+8.5％+12.4％+7.5％
6純金積立3.6％±03,105円+8.5％+19.2％+51.1％
投資合計91.3％+0.126,105円+10.0％+14.4％-8.8％
7流動性資産8.7％-0.1−−−−
総計100％−−−−−


資産運用を開始して以来、リスク資産全体の月間リターンが二ケタ台だったのは、先月が初めてです。
「稲妻が輝いた1か月」とでも言えるでしょうか。
また、昨年5月ぶりに、トータルリターンのマイナスが1ケタ台に戻りました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本19.8％14.1％
米国39.4％27.9％
日米以外の先進国30.5％21.6％
エマージング10.3％7.3％
合計100％70.9％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2012/03/06 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

12年1月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

東北の地元の方も「今年の寒さは経験がない」というくらいです。
立春を迎えて暦のうえでは春の始まりですが、寒さはまだまだ続きそうです。
体調管理に気を付けて、乗り切りたいと思います。

さて、1月末の資産状況を報告します。

　（表1）2012年1月31日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		昨年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式14.0％+0.567,507円+4.4％-10.2％-35.1％
2海外株式56.1％+1.7133,000円+5.3％-5.9％-16.8％
3国内債券5.2％-0.20円±0％±0％±0％
4海外債券10.2％-1.00円-1.6％+8.1％-9.0％
5REIT2.1％±00円+3.7％-5.6％-0.9％
6純金積立3.7％+0.23,105円+9.8％+11.8％+39.3％
投資合計91.2％+1.2203,612円+4.0％-4.5％-17.1％
7流動性資産8.8％-0.8−−−−
総計100％−−−−−

リスク資産の月間リターンはプラス4％でした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本19.9％14.0％
米国39.5％27.7％
日米以外の先進国30.4％21.3％
エマージング10.2％7.1％
合計100％70.1％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2012/02/07 09:00 | 資産状況 | COMMENT(2) | TRACKBACK(0)  TOP

12年1月のリレーの約定結果

こんにちは。中田たろうです。

1月30日から31日にかけて、積み立てているインデックスファンドから米国ETFのEFAへのリレー投資を実行しました。
EFAは、北米を除く先進国（含む日本）の大型株ETFです。

今回のリレー投資では、CMAM外国株式インデックスeとETF（1306）の2ファンドを売却して、EFAを購入しました。
売買を行うときに資産の連続性を可能な限り高くすることを意識して行いました。

EFAは、日本株式21％と北米以外の先進国株式79％の比率で構成されています。
リレーの連続性を高めるには、売却する2ファンドはこの比率に近いウエイトにすることが大事になります（そんなに神経質になることもありませんが）。

以下、取り引き結果を時系列に沿って報告します。

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2012/02/02 09:00 | ETFへのリレー | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

11年12月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

今年もどうぞよろしくお願いします。
新年を迎えましたが、ブログと資産運用は、今まで通り、マイペースを心がけたいと思っています。

さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。

　（表1）2011年12月31日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式13.5％-0.143,800円-1.5％-14.0％-37.9％
2海外株式54.4％-0.4203,000円-1.5％-10.6％-21.0％
3国内債券5.4％±00円±0％±0％±0％
4海外債券11.2％+0.40円+0.8％+9.9％-7.5％
5REIT2.1％+0.110,000円+1.5％-9.0％-4.4％
6純金積立3.4％-0.53,105円-11.6％+1.8％+26.8％
投資合計89.9％-0.4259,905円-1.5％-8.1％-20.3％
7流動性資産10.1％+0.4−−−−
総計100％−−−−−


騰落率が月間では1.5パーセントのマイナス、昨年1年間では8.1パーセントのマイナスとなりました。
私の場合、購入した資産を売却するのは少なくとも20年先なので、今の時点の損益にはまったく関心がありません。
円高、株安になれば資産を安く購入できるので、むしろ歓迎します。
昨年はいい買い物ができたのではないかと思います。
毎月、淡々と積み立て投資を行ったので、年間のリターンはマイナスでも、保有資産総額は1年で6％弱も増えています。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本19.9％13.5％
米国42.7％29.0％
日米以外の先進国27.6％18.7％
エマージング9.9％6.7％
合計100％67.9％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2012/01/05 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

11年12月1日の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

昨日、私の職場ではボーナスが支給されました。
昨年よりも少し上がっていました。
毎年のことですが、ボーナスが出たからと言って、何か特別な使途は考えていません。
強いて言えば、毎年12月に年賦払いしている学生時代の奨学金の返還くらいでしょうか。

ボーナスは毎月ごとの積み立て投資の資金に割り当てています。
一度にまとめて投資するのではなく、時間分散を心掛けています。
念のために書いておきますが、時間分散をしたからと言って、投資のパフォーマンスが向上するわけではありません。
何十万円ものお金を一度に投資するのが、なんとなく気が引けるというのが本音です。

さて、いつもは月末の資産状況を報告していますが、今回は1日遅れて12月1日時点での資産状況になります。
いろいろ事情があったのですが、更新が遅くなってすみません。

　（表1）2011年12月1日の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式13.6％-0.621,630円-3.4％-12.7％-37.0％
2海外株式54.8％+1.0213,000円-2.3％-9.2％-19.8％
3国内債券5.4％+0.10円±0％±0％±0％
4海外債券10.7％+0.10円-0.8％+9.1％-8.2％
5REIT2.0％±010,000円-5.3％-10.3％-5.9％
6純金積立3.9％+0.23,105円+2.5％+15.1％+43.4％
投資合計90.4％+0.7247,735円-1.9％-6.7％-19.1％
7流動性資産9.6％-0.7−−−−
総計100％−−−−−

11月は月間でちょっとマイナスでした。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本19.8％13.6％
米国42.1％28.8％
日米以外の先進国28.1％19.2％
エマージング10.0％6.9％
合計100％68.4％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2011/12/10 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

11年10月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

東北へ転居して半年、初めての冬がもうすぐやってきます。
寒がりの私としては、冬はあまり好きではありません。
防寒用の衣類や暖房費が余計にかかるのも、資産形成ではマイナスです。
昨年までと比べて生活費がどのくらいになるか、しっかりチェックしておこうと思います。

さて、先月末での資産状況を下表にまとめてみました。

　（表1）2011年10月末の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式14.2％+0.10円+4.8％-9.6％-34.7％
2海外株式53.8％+4.4232,775円+13.8％-7.1％-17.9％
3国内債券5.3％-0.30円±0％±0％±0％
4海外債券10.6％-1.30円-1.3％+9.9％-7.5％
5REIT2.0％±020,000円+0.9％-5.3％-0.6％
6純金積立3.7％±03,105円+5.8％+12.3％+39.8％
投資合計89.7％+3.0255,880円+8.6％-4.9％-17.5％
7流動性資産10.3％-3.0−−−−
総計100％−−−−−

今年4月以来6か月ぶりに、月間でのリターンがプラスになりました。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本20.8％14.2％
米国41.5％28.2％
日米以外の先進国27.6％18.8％
エマージング10.0％6.8％
合計100％68.0％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2011/11/04 09:00 | 資産状況 | COMMENT(2) | TRACKBACK(0)  TOP

11年10月のリレーの約定結果

こんにちは。中田たろうです。

久しぶりの資産状況以外のエントリーです。
11日から12日にかけて、積み立てているインデックスファンドから米国ETFのVTIへのリレー投資を実行しました。
VTIは、米国の大型株から中小型株までを幅広くカバーしているETFです。

今回のリレー投資では、CMAM外国株式インデックスｅとバンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンドの2ファンドを売却して、VTIを購入しました。
売買を行うときに資産の連続性を可能な限り高くすることを意識して行いました。

以下、取り引き結果を時系列に沿って報告します。

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2011/10/16 09:00 | ETFへのリレー | COMMENT(1) | TRACKBACK(0)  TOP

11年9月末の資産状況

こんにちは。中田たろうです。

またまた月1回の更新ですが、9月末の資産状況を報告します。

　（表1）2011年9月末の資産状況（2007年6月から投資を開始）
アセット
クラス		割合前月比当月投資額当月
騰落率		年初来
騰落率		通算
騰落率
1国内株式14.0％+0.414,720円-3.6％-13.7％-37.7％
2海外株式49.3％-0.9230,000円-9.0％-18.3％-27.8％
3国内債券5.7％+0.30円±0％±0％±0％
4海外債券11.9％+0.60円-0.4％+11.4％-6.3％
5REIT2.0％±00円-5.4％-6.1％-1.5％
6純金積立3.7％-0.23,105円-11.2％+6.1％+32.2％
投資合計86.7％+0.3247,825円-6.6％-12.4％-24.0％
7流動性資産13.3％-0.3−−−−
総計100％−−−−−

月間のリターンは5か月連続のマイナスです。
私が投資を始めてからの4年間で、マイナスが5か月も続いたのは初めてです。
そろそろ下げ止まるのか、それとももっと下がるのか、まったく予想できませんが、毎月の積み立て投資は淡々と継続します。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

　（表2）株式クラスの地域別保有割合（ETFとファンドの合計）
地域株式クラス
での割合		全資産の中
での割合
日本22.1％14.0％
米国37.5％23.8％
日米以外の先進国30.9％19.6％
エマージング9.4％5.9％
合計100％63.4％

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2011/10/06 09:00 | 資産状況 | COMMENT(0) | TRACKBACK(0)  TOP

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