中田たろうの投資日記

09年11月の投資（4）

こんにちは。中田たろうです。

10月上旬に口座解約の手続き書類を送ったフィデリティ証券と丸三証券から、手続き完了の通知が送り返されてきました。
通知には、特定口座の年間取引報告書が同封されていました。
この報告書は、来年の確定申告で使用するので、それまで大切に保管しておきます。

使用するサービスや用紙商品、自分の投資スタイルに変化があれば、不要な口座ができます。
某金融機関のように「個人情報の流出」などのリスクもあるので、使わない口座は速やかに解約したほうがいいと思っています。

さて、eMAXIS先進国株式の2回目の注文が約定しましたので報告します。

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【2009/11/22 09:00】 | 投資日記 | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

NYダウ連動のETFが東証へ上場しますが…

こんにちは。中田たろうです。

月曜日のエントリでお知らせした通り、バンガードのETF2銘柄が、昨日から国内のネット証券2社（SBI証券と楽天証券）で取り扱いが始まりました。

そして同じ日に、東証からもビッグニュースが発表されました。

　東京証券取引所「12月10日(木)、NYダウＥＴＦが上場」
　http://www.tse.or.jp/news/200911/091119_a.html

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【2009/11/20 09:00】 | ETF・インデックスファンド | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

個人型401k・09年11月の買付

こんにちは。中田たろうです。

来年1月から、企業年金のないサラリーマンは、個人型401kの掛金の上限が18,000円から23,000円に引き上げられます。
琉球銀行のコールセンターへ電話して、この変更手続きについて確認しました。

琉球銀行では、
　１．12/1から新しい上限額での変更手続き書類の請求開始
　２．12/15までの書類到着分は1月に引き落とす掛金を変更
で手続きを受け付けるそうです。

12/15までに届かなかった場合は、掛金の変更が2月引き落とし分以降から反映されることになります。
個人型401kの節税効果は最大限に活用したいですが、1から2までの期間が短いので、迅速に手続きをしたいです。

さて、今月分の401kの買付が約定しましたので報告します。

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【2009/11/18 09:00】 | 個人型確定拠出年金（401k） | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

09年11月の投資（3）

こんにちは。中田たろうです。

三菱UFJ投信のeMAXISシリーズで8種類のファンドがネット証券3社で取り扱われるようになって半月が過ぎました。
この間、純資産額が最も増えているのは「新興国株式」で、その次が「先進国株式」です。

「ネット証券」で「低コストのインデックスファンドを購入している個人投資家」は、若くてリスク許容度が高い世代の人が多いと思われます。
そうすると、高いリターンが期待できる新興国ファンドの人気が高いのも理解できます。

しかし、「新興国＞先進国」は、「リスクの取りすぎ」のような気もします。
「低コストのインデックスファンド＝必ず収益が得られる」ということではありません。
投資のリスクを理解してアセットアロケーションを決めていたり、幅広く分散したポートフォリオを別に保有しているのであればいいのですが、ちょっと気になる「傾向」です。

さて、出張中に約定したeMAXIS先進国株式とETF（1306）の購入を報告します。

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【2009/11/17 09:00】 | 投資日記 | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

【速報】バンガードがETF2銘柄を金融庁へ届出か

こんにちは。中田たろうです。

今朝、出張先のホテルでSBI証券のウエブサイトへログインしたところ、ビッグニュースを発見しました。
下記のウエブサイトを開き、一番下のほうへスクロールしてみてください。

http://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/attention/stock/usstock.html

「新規取扱銘柄」の欄に、11/19からバンガードのETF2銘柄を扱うと記載されています。
その2銘柄は、BNDとVSSです。
バンガードのウエブサイト等ではまだ発表はありませんが、おそらくこの2銘柄を、同社は金融庁へ届出中なのだろうと思われます。

（このエントリの内容は、正式なリリースに基づいたものではありませんので、その前提でお読みください）

＜11/17　12：10追記＞

上記のURLで、新規2銘柄の記載が削除されています。
バンガード社、もしくは金融当局から、何らかの働きかけがあったのかもしれません。

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【2009/11/16 17:00】 | ETF・インデックスファンド | TRACKBACK(0) | COMMENT(2) |

eMAXIS先進国株式でどのくらいコストが削減できるか

こんにちは。中田たろうです。

明日から4日間、出張のためにブログの更新をお休みします。
コメントへの返信などもできませんのでご了承ください。

さて、今日は初めて「eMAXISシリーズ」のファンドを注文しました。
従来は「STAM グローバル株式インデックス・オープン」をルーチンの積み立てで使っていましたが、今週からは「eMAXIS先進国株式インデックス」を購入します。

　STAM グローバル株式インデックス・オープン　信託報酬0.777％（年率）　信託財産留保額0.05％
　eMAXIS先進国株式インデックス　信託報酬0.63％（年率）　信託財産留保額なし

両者のコストは上記のような違いがあります。
STAMからeMAXISへ積み立てるファンドを変更することで、1年間にどのくらいコストを削減できるか、試算してみました。

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【2009/11/12 09:00】 | ETF・インデックスファンド | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

09年11月の投資（2）

こんにちは。中田たろうです。

今日11/10は、STAMインデックスシリーズの決算日です。
おそらく今回も「分配金はゼロ円」だと予想しますが、金融危機の影響を大きく受けたこれまでの決算とは異なり、この半年間のパフォーマンスは非常に良かったので、「もしかしたら」がないとも言えません。
住信AMのウエブサイトを、今日の夕方にはチェックしておきたいと思います。

＜11/10　17：47追記＞
STAMインデックスシリーズの8種類のファンドすべて、今期の分配金は0円でした。
http://www.sumishinam.co.jp/fund/dividend.php

とくに、新興国ファンドは初めての決算になるので、およそ1か月後に公開される運用報告書、とくに信託報酬以外の保有コストには注目です。
三菱UFJ投信のeMAXISシリーズ（決算は1/26）との比較も必須でしょう。

さて、月曜日にETF（1306）を購入しました。
先週実行した海外ETFへのリレーで、投資資金の予算が余ったので、その資金を上乗せして投資しました。

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【2009/11/10 09:00】 | 投資日記 | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

09年11月のリレーの約定結果

こんにちは。中田たろうです。

先週の木曜日、海外ETFのVTIへのリレーを実行しました。
2週にわたって「延期」をしていましたが、ようやく完了できました。

今回は生活防衛資金を含めた流動性資産が十分にあったので、インデックスファンドの売却と海外ETFの購入を同一営業日に行うことができました。
「リレーによるタイムラグ」を最小にすることで、売ったときと買ったときのねだんのかい離を小さくすることができたと思います。

今回のリレーの手順と取引内容の記録を報告します。

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【2009/11/08 09:00】 | ETFへのリレー | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

1306の「取引手数料有料化」後の戦略変更

こんにちは。中田たろうです。

先月からの懸案事項だった海外ETFのVTIへのリレーを、ようやく実行しました。
インデックスファンドを売却したのは昨日、VTIを購入したのは今日の早朝です。
取り引きの内容など、詳細は次回のエントリで報告します。

それから、SBI証券と楽天証券で海外ETFの「iShares MSCI ACWI Index Fund」（ACWI）の新規取扱が始まりました。
ACWIは、新興国を含めた全世界48カ国の株式の時価総額85%をカバーしており、バンガードのVTとほぼ同等のETFになります（信託報酬はVTより0.05％高い）。

さて、現在、私の国内株式への投資は、「1306を毎月3.3万円積み立てて、その一部を海外ETFのEFAへリレー投資」というスタイルにしています。
EFAへのリレーは、おおむね1年に1回くらいの頻度になります。

2年前は丸三証券、昨年はSBI証券、今年の途中からは野村ほっとダイレクトと、「取引手数料無料」の証券会社を渡り歩いて1306を売買してきました。
今月20日までは、野村ほっとダイレクトの「ほっと割20」が使えるので、20万円以内（1回の取り引き）であれば取引手数料無料で売買できます。
24日以降は、松井証券の「約定代金10万円以下は取引手数料21円」が最安になります。

「松井証券で1306（信託報酬0.1155％）を積み立てた場合」と「ネット証券でeMAXIS TOPIX（信託報酬0.42％）を積み立てた場合」とを比較して、コストが最も有利になる方法を検討してみました。

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【2009/11/06 09:00】 | ETF・インデックスファンド | TRACKBACK(0) | COMMENT(4) |

09年11月の投資（1）

こんにちは。中田たろうです。

インプラントの手術から1週間が経過した月曜日に、歯科医で抜糸をしてきました。
手術をした箇所は「きれいに治っています」とのことで、経過は順調なようです。
2回目の手術（簡単なものらしいです）をするのは、4か月後くらいになるようです。

医師の指示があって手術に併せて始めた禁煙も、今日で10日目になりますが、まったく問題なく継続できています。
タバコの離脱症状も今週はかなり落ち着いて、「吸いたい」という感情はほぼ消え去りました。
もはや「禁煙」をしているのではなく、「非喫煙者」になったという感じです。

さて、その月曜日に、ETF（1306）を購入しました。

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【2009/11/04 09:00】 | 投資日記 | TRACKBACK(0) | COMMENT(0) |

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