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 「中田たろうの投資日記」を
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このブログは、インデックスファンドの積み立て投資の記録を中心とした、長期投資の実践日記です。

定期預金オンリーでリスク資産への投資とは無縁だった男が、2007年の初夏に「インデックス投資」に目覚め、図書館で借りた書籍やネットで資産運用について学びました。
「低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールド」「追加投資はリスク許容度を厳守しつつ資産状況に応じて機動的に」が基本的な投資スタイルです。
短期や中期での投機的な売買には、まったく興味がありません。

投資のリスク、コスト、リターンの仕組み、税金などは、運用会社や証券会社や税務署へ問い合わせて、自分が納得できるまで徹底的に調べることを自分のポリシーにしています。
投資については分からないことや知らないことがたくさんありますが、それらを調べてブログの記事にまとめる中で、自分の考えが整理され、少しずつ投資方針や投資ポリシーが明確になってきた実感があります。

目標のアセットアロケーションは、国内株式14%、海外株式56%、国内債券18%、REIT2%、純金積立3%、流動性資産(含む生活防衛資金)7%です。
この比率をできる限り維持することを最優先に、毎月ごとに投資戦略を予め決定して、淡々とファンドを買い付けたり、流動性資産を積み増したりしています。
国内外の株式クラスの合計が63~72%の比率を外れたときは、保有資産の売買によるリバランスを実施します。
個人型DCやNISAの活用、ゼロクーポン債への投資(2015年まで)など、運用では「節税」も強く意識しています。

株式クラスは、国内株式は東証上場のETF、外国株式は米国ETFを保有、購入しています。
以前はインデックス投信を積み立ててからETFへのリレー投資をしていましたが、NISA口座では取引手数料ゼロで米国ETFが購入できるので、今は積み立てもリレー投資もしないで、米国ETFを購入しています。
海外債券クラスでは、長期ゼロクーポン債中心に投資していましたが、2016年からの税制改正で「ほぼ撤退」しました。
国内債券クラスは、10年国債へ投資しています。

私の目標は、「80歳までブログと資産運用を継続すること」です。
「投資のリターンは自分ではコントロールできない」「リタイア時のリターンがマイナス50%でも許容する」と割り切っています。
「長期運用の結果、お金が増えていればラッキー、運悪く減ってしまったときはそれなりのリタイア生活でOK」と、「運用結果」に対してはかなり気楽に考えています。

繰り返しますが、このブログは、(1)積み立て投資の記録と、(2)ブログを通して投資に関する自分の考えを整理することを目的とした、正直に言えば「自己満足が第一」のブログです。
やや偏った主観的な意見を、ストレートに書くことがたまにありますが、それは「あえて万人受けしないブログにしよう」と意図したものであったりします。
そんなブログですが、興味のある方はおつきあいください。

<2010年12月9日に記す。2013年4月7日・2014年1月7日・2015年5月15日・2015年7月6日・2015年10月20日・2016年8月28日に一部修正>

19年10月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

遅くなりましたが、この秋の台風や大雨で被災された地域の皆様へ、心からお見舞い申し上げます。
被災地では、ホテルや旅館などの宿泊施設に被害はなくても、被災後に観光客が減っていると報じられています。
12月に、千葉県の館山と、長野県の上田へ伺います。
私一人でほんのわずかばかりではありますが、宿泊、食事、お土産などで、経済復興の一助になればと思います。

さて、すっかり遅くなりましたが、10月末の資産状況を報告します。 

 (表1)2019年10月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式11.4%+0.70円+9.9%+12.4%+37.2%
2海外株式45.6%+0.7501円+5.8%+15.4%+73.2%
3国内債券17.0%-0.70円±0%±0%+1.3%
4海外債券0.3%±00円+0.3%+8.7%+105.1%
5REIT2.1%+0.10円+7.7%+25.5%+145.9%
6純金積立3.3%±03,075円+3.6%+17.4%+38.7%
投資合計79.6%+0.83,576円+4.8%+11.1%+63.3%
7流動性資産20.4%-0.8
総計100%

10月は、月末に株高と円安がすすんだことで、リターンが大きく向上しました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。
 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本20.0%11.4%
米国43.9%25.0%
日米以外の先進国25.8%14.7%
エマージング10.4%5.9%
合計100%57.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2019/11/30 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

19年9月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

開催中のラグビーワールドカップを、堪能しています。
9月20日の開幕戦以降、これまでに6試合をスタジアムで観戦しました。

それらの中で、意外な好ゲームはニュージーランド対ナミビアでした。
両チームの実力差は明白で、結果は大差となりましたが、ナミビア選手の健闘が光り、オールブラックスの選手もそれにプレイで応えていたのが伝わってきました。
やや期待外れの凡戦は、ランキング上位同士の好カードと思われていた南アフリカ対イタリアでした。

日本代表の試合は、開幕日のロシア戦と、サモア戦へ行きました。
衝撃の勝利だったアイルランド戦もチケットを確保していたのですが、どうしても外せない仕事があったので、泣く泣くチケットを手放したことが、とても惜しまれます。

開幕戦は選手に固さがあり、観客も手探りのところがあったように思います。
しかし、サモア戦は選手も観客もしっかりゲームに入っていましたし、スタジアムのスタッフやボランティアからもワールドカップを一緒に作っている雰囲気が伝わってきました。
大会が進むに連れて、もっともっと、盛り上がっていくでしょう。

今後の試合は、こんどの日曜日と決勝トーナメント4試合を観戦予定です。
今週末の試合が台風で中止や振替になる懸念がありますが、幸運を祈ります。

さて、9月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2019年9月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式11.0%+0.30円+5.3%+7.7%+31.5%
2海外株式45.0%+0.1501円+3.0%+12.4%+68.7%
3国内債券17.2%-0.50円±0%±0%+1.2%
4海外債券0.3%±00円+0.6%+9.0%+105.8%
5REIT2.0%±00円+4.2%+21.4%+138.0%
6純金積立3.2%-0.110,250円-0.2%+13.1%+33.6%
投資合計78.8%-0.110,751円+2.5%+8.6%+59.7%
7流動性資産21.2%+0.1
総計100%

9月は各アセットクラスともまずまずのリターンで、月間ではプラス2.5%でした。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.7%11.0%
米国44.3%24.8%
日米以外の先進国25.8%14.5%
エマージング10.2%5.7%
合計100%56.0%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2019/10/10 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

人生最大の出費

こんにちは。中田たろうです。

今回は、投資とは直接の関係はありませんが、節約と消費の話題です。
この秋、私は、かつてないくらいのお金を使います。

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2019/09/20 09:00 | 自分への投資COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

19年8月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

8月は株価が不安定で、大きく上下に動きました。
為替もやや円高になりました。

買いの好機をずっと待っているのですが、私が期待している水準までは下がっていないので、今は傍観しています。
9月になって、株高、円安へ、動いてしまいました。
年末までに、チャンスは来るでしょうか。

さて、8月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2019年8月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式10.7%-0.10円-3.7%+2.3%+24.9%
2海外株式44.9%-1.2501円-4.1%+9.1%+63.8%
3国内債券17.7%+0.40円±0%±0%+1.2%
4海外債券0.3%±00円+1.5%+8.4%+104.6%
5REIT2.0%+0.10円+0.9%+16.5%+128.3%
6純金積立3.3%+0.210,250円+2.5%+13.4%+33.9%
投資合計78.8%-0.710,751円-2.7%+6.0%+55.8%
7流動性資産21.2%+0.7
総計100%

8月は月間でマイナス2.7%のリターンでしたが、まだ年初来ではプラスです。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.3%10.7%
米国44.5%24.8%
日米以外の先進国25.8%14.3%
エマージング10.4%5.8%
合計100%55.6%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2019/09/13 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

19年7月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

8月になって、国内外の株式市場は大きく株価が下落、為替は円高へと動きました。
これにより、私が保有している資産も、評価額が下がり、含み益を減らしました。

私が資産を現金化するのは少なくとも10年以上先のことで、それまでは「ストロングホールド」します。
今、株価がどうなっても、痛くも痒くも、なんともありません。

むしろ、もっと下がれば、安くたくさん買えるので、そのほうが嬉しいです。
今年分のつみたてNISAの投資枠40万円をまだ1円も使っていないので、買いの好機をじっくりと待ちます。

さて、7月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2019年7月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式10.8%-0.30円-1.2%+6.3%+29.7%
2海外株式46.1%+0.2501円+0.7%+13.7%+70.8%
3国内債券17.3%-0.10円±0%±0%+1.2%
4海外債券0.3%±00円+1.0%+6.8%+101.6%
5REIT1.9%±00円+3.1%+15.5%+126.3%
6純金積立3.1%+0.110,250円+3.4%+10.6%+30.6%
投資合計79.5%±010,751円+0.5%+8.9%+60.1%
7流動性資産20.5%±0
総計100%

7月は株価もアセットアロケーションも、大きな変化はありませんでした。
さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.0%10.8%
米国44.6%25.4%
日米以外の先進国25.8%14.7%
エマージング10.6%6.0%
合計100%56.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2019/08/09 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

NISA口座で保有するVTIを特定口座へ移管

こんにちは。中田たろうです。

 2019/06/26「2017年分NISA口座から課税口座へ資産の移管を検討中」
 http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-1006.html

上記のエントリで検討していた移管を、先週、行いました。

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2019/07/17 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

19年6月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

先月末にボーナスが入りました。
毎回のことですが、ボーナスに合わせて特別な支出をすることはありません。
ボーナスのほぼすべてが、投資の待機資金になります。

旅行や娯楽、グルメ、衣服や日用品などで、やや高額な臨時支出をすることはありますが、厳密な家計管理はしていません。
過度な浪費や余計は無駄遣いはしない性格なので、自然と預金残高が安定したペースで増えていきます。

投資で増やすよりも、収入を増やして支出を減らすほうが、確実な資産形成ができるでしょう。

さて、6月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2019年6月30日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式11.1%-0.10円+3.4%+7.6%+31.3%
2海外株式45.8%+0.3501円+5.1%+13.0%+69.6%
3国内債券17.4%-0.70円±0%±0%+1.2%
4海外債券0.3%±00円+1.4%+5.7%+99.6%
5REIT1.9%-0.10円+0.7%+11.9%+119.4%
6純金積立3.0%+0.110,250円+7.7%+6.9%+26.3%
投資合計79.5%-0.510,751円+3.5%+8.4%+59.3%
7流動性資産20.5%+0.5
総計100%

ボーナスで、流動性資産の残高がいつも以上に増えたので、リスク資産の比率が下がりました。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.4%11.1%
米国43.7%24.9%
日米以外の先進国26.1%14.9%
エマージング10.7%6.1%
合計100%56.9%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2019/07/10 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

2017年分NISA口座から課税口座へ資産の移管を検討中

こんにちは。中田たろうです。

ブログ開設から満12年になりました。
読者のみなさまありがとうございます。

12年間で、資産形成は順調にすすんでいます。
このペースで生活、貯蓄、資産形成を続ければ、将来、60歳くらいで早期退職しても、経済面の不安はないくらいの資産を作れるだろうかと思っています。

今後も、細々とですが、ブログ更新を続けます。

さて、先週、NYダウが過去最高値を更新しました。
2017年にNISA口座で購入した米国株ETFのVTIは、2割強の含み益があります。
Jリートのインデックス投信も、3割弱、値上がりしています。

これらを課税口座(特定口座)へ移管するかどうか思案しています。

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2019/06/26 09:00 | NISACOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

19年5月末の資産状況

こんにちは、中田たろうです。

今年から「楽天でんき」に契約を切り替えて、電気料金をポイント払いにしたので、電気代は現金では1円も払っていません。
5月分の電気料金は2,919円でした。
過去3年間で、最も安かった1か月の電気料金は3,070円だったので、確実に料金は安くなっています。
固定費節約は、確実に貯蓄を増やします。

さて、5月末の資産状況を報告します。

 (表 1)2019年5月31日の資産状況(2007年6月から投資を開始)
アセット
クラス
割合前月比当月投資額当月
騰落率
年初来
騰落率
通算
騰落率
1国内株式11.2%-0.30円-7.0%+4.0%+27.0%
2海外株式45.6%-1.8501円-8.0%+7.5%+61.4%
3国内債券18.2%+0.90円±0%±0%+1.2%
4海外債券0.3%±00円±0%+4.3%+96.9%
5REIT2.0%+0.10円-1.2%+11.2%+117.9%
6純金積立2.9%+0.110,250円-2.0%-0.7%+17.3%
投資合計80.0%-0.910,751円-5.7%+4.8%+54.0%
7流動性資産20.0%+0.9
総計100%

5月の月間リターンはマイナス5.7%でしたが、年初来ではプラス4.8%ですので、気にすることはありません。

さらに、株式クラスの地域別保有割合も報告します。

 (表2)株式クラスの地域別保有割合(ETFとファンドの合計)
地域株式クラス
での割合
全資産の中
での割合
日本19.7%11.2%
米国43.2%24.5%
日米以外の先進国26.3%14.9%
エマージング10.8%6.1%
合計100%56.7%

以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。

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2019/06/07 09:00 | 資産状況COMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

保有しているETFの経費率を再確認(2019年5月)

こんにちは。中田たろうです。

バンガードETFの複数の銘柄で、今年2月と4月にエクスペンスレエシオの引き下げが発表されました。
私が保有しているVTI(米国株ETF)、VEA(米国を除く先進国株ETF)、VWO(新興国株ETF)、VSS(米国を除く世界小型株ETF)の4銘柄すべて、引き下げられました。

 (参考)
 https://www.vanguardjapan.co.jp/retail/articles/news-from-vanguard/expenseratio-changes-2019.htm
 https://www.vanguardjapan.co.jp/retail/articles/news-from-vanguard/expenseratio-changes-201904.htm

私は株式クラスの約98%を、国内外5銘柄のETFで保有しています。
この改定によって、私が保有しているETFの経費率が加重平均でどうなったかを確認してみました。

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2019/05/30 09:00 | ETF・インデックスファンドCOMMENT(0)TRACKBACK(0)  TOP

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